第五章银行业监管及反洗钱法律规定题库模拟考试267

1. [单选题]商业银行授信品种风险分析提示中，不属于设备采购和更新融资需求重点关注项的是（）。

A. 应收账款的质量与坏账准备情况
B. 时机选择，宏观经济情况和行业展望
C. 未实现的生产能力
D. 其他提供资金的途径：长期授信、资本注入、出售资产

2. [单选题]遇复杂情况^{(complicated conditions)}或重大问题，（）应参与现场检查立项起草的讨论研究。

A. 非现场监管负责人
B. 非现场监管部门
C. 统计部门
D. 现场检查部门

3. [单选题]根据《中国银行业监督管理委员会^{(the supervising committee of banking in)}行政许可实施程序规定》的要求，申请事项依法不需要取得行政许可或者申请事项不属于受理机关职权范围的，受理机关应当即时告知申请人不予受理，并出具（）通知书。

A. 不予受理
B. 补正
C. 商讨
D. 撤回

4. [多选题]下列哪些选项可以作为金融企业判断是否应对有市价长期投资计提减值准备的依据（）。

A. 市价持续2年低于账面价值；
B. 该项投资暂停交易3个月以上；
C. 被投资单位当年发生亏损；
D. 被投资单位正在进行清算。

5. [多选题]物权法规定，动产指不动产以外的物，下列属于动产的是（）.

A. 电
B. 汽车
C. 轮船
D. 办公用品

6. [多选题]已设立但未开办外汇业务的城市商业银行、城市信用社股份有限公司申请开办除结汇、售汇以外的外汇业务，应当符合的条件是（）。

A. 依法合规经营，内控制度健全有效，经营状况良好
B. 资本充足率不低于6%，其中核心资本充足率不低于4%
C. 有与申报外汇业务相应的外汇营运资金和合格的外汇业务从业人员
D. 有符合开展外汇业务要求的营业场所和相关设施

7. [单选题]在三部门经济中，与均衡的国民收入反方向变化的是（）.

A. 税收
B. 转移支付
C. 政府购买
D. 投资

8. [单选题]假定2008年的名义GDP是40000亿美元，价格指数是200（1978年的价格指数是100），那么2008年的实际GDP以1978的价格水平衡量相当于（）.

A. 200亿美元
B. 400亿美元
C. 20000亿美元
D. 40000亿美元
E. 80000亿美元

9. [单选题]具体列举了商业银行的可疑交易标准的是（）。

A. 《反洗钱法》^{(the law of anti-money laundering)}
B. 《银行业监督管理法^{(banking supervisory and administrative )}》
C. 《金融机构反洗钱规定》
D. 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》

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