【名词&注释】
资本充足率(capital adequacy ratio)、违规行为(violation behavior)、销售收入(sales income)、数罪并罚(cumulative punishment)、生产能力利用率(capacity utilization rate)、每股净资产(net assets per share)、有关规定(related regulations)、资金合理流动(cash flow frequently)、《证券法》(securities law)、有效年利率(effective annual interest rate)
                            
                                                                                                                                                                                             
                                                                     [单选题]具有法律约束力的(  )票据发行融资的承诺,是票据发行便利的一种条件。
                                                                                                
                                  A. 短期 
  B. 中期周转性 
  C. 长期周转性 
  D. 中长期周转性 
 
                                    
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                                     [单选题]在金融市场上能够引导货币资金合理流动(cash flow frequently)和配置的是金融资产的(  )。
                                                                                                            
                                            A. 交易 
  B. 面值 
  C. 价值 
  D. 价格 
 
                                                                    
                                    
                                     [单选题]行为人购买假币后使用的,以(  )从重处罚。
                                                                                                            
                                            A. 购买假币罪 
  B. 使用假币罪 
  C. 购买、使用假币两罪重罚 
  D. 出售假币罪 
 
                                                                    
                                    
                                     [多选题]关于商业银行发行金融债券应具备的条件,下列说法正确的有(  )。
                                                                                                            
                                            A. 具有良好的公司治理机制 
  B. 商业银行核心资本充足率不低于8% 
  C. 最近两年连续盈利,没有重大违法、违规行为 
  D. 贷款损失准备金计提充足 
  E. 风险监管指标符合监管机构的有关规定(related regulations) 
 
                                                                    
                                    
                                     [单选题]将100元进行投资,年利率为12%,每4个月计息一次,5年后的有效年利率(effective annual interest rate)为( )。
                                                                                                            
                                            A. 12.33% 
  B. 12.49% 
  C. 12.56% 
  D. 12.63% 
 
                                                                    
                                    
                                     [多选题]《证券法》(securities law)规定,禁止证券公司及其从业人员从事( ),损害客户利益的行为属于欺诈行为。
                                                                                                            
                                            A. 未经客户委托.擅自为客户买卖证券 
  B. 传播、提供虚假或者误导投资者的信息 
  C. 挪用公款进行大规模的证券买卖 
  D. 不在规定的时间内向客户提供交易的书面确认文件 
  E. 为牟取佣金收入.诱使客户进行不必要的证券买卖 
 
                                                                    
                                    
                                     [多选题]制定保险规划的原则包括( )。
                                                                                                            
                                            A. 转移风险原则 
  B. 合理避税原则 
  C. 量力而行的原则 
  D. 分析客户保险需要 
  E. 客户利益至上原则 
 
                                                                    
                                    
                                     [多选题]股票的账面价值又称为( )。
                                                                                                            
                                            A. 票面价值 
  B. 股票净值 
  C. 每股净资产 
  D. 内在价值 
  E. 清算价值 
 
                                                                    
                                    
                                     [多选题]下列关于附条件的合同和附期限的合同的说法,正确的有( )。
                                                                                                            
                                            A. 附生效条件的合同,自条件成就时生效 
  B. 解除条件的合同,自条件成就时失效 
  C. 附生效期限的合同,自期限届满时生效 
  D. 附终止期限的合同自期限届满时失效 
  E. 合同生效是指已经成立的合同具有法律约束力 
 
                                                                    
                                    
                                     [多选题]盈亏平衡点的表示方式有( )。
                                                                                                            
                                            A. 用实际产量表示 
  B. 用销售收入表示 
  C. 用生产能力利用率表示 
  D. 以达产年份的销售单价表示 
  E. 用销售利润表示 
 
                                                            
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