在对关联方的授信调查和审批过程中，商业银行内部相关人员可以参

【名词&注释】

基本要素(basic elements)、关联方交易、会计报表(accounting statement)、监督控制(supervisory control)、主管人员(executive staff)、信用贷款(fiduciary loan)、法律责任。、纪律处分(disciplinary punishment)、金融交易(financial transaction)、会计核算基本前提

[判断题]在对关联方的授信调查和审批过程中，商业银行内部相关人员可以参与。（）

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学习资料：

[多选题]商业银行应在会计报表附注中说明或披露的事项包括：（）。(《商业银行信息披露办法》第11-16条)

A. A、会计报表编制基础不符合会计核算基本前提的情况及本行的重要会计政策和会计估计
B. B、资本充足状况
C. C、重要会计政策和会计估计的变更；或有事项和资产负债表日后事项；重要资产转让及其出售
D. D、关联方交易的总量及重大关联方交易的情况
E. E、会计报表中重要项目的明细资料

[多选题]操作风险管理体系至少应包括以下基本要素：（）

A. A．董事会的监督控制
B. B．高级管理层的职责
C. C．适当的组织架构
D. D．操作风险管理政策、方法和程序
E. E．计提操作风险所需资本的规定

[多选题]《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》所称授信业务包括（）。

A. A、贷款、拆借、贸易融资
B. B、票据承兑和贴现
C. C、透支、保理、担保
D. D、贷款承诺、开立信用证

[单选题]（）负责制定内部控制政策，对内部控制体系的充分性与有效性进行监测和评估。

A. A、高级管理层
B. B、董事会
C. C、普通员工
D. D、监事会

[单选题]金融机构在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施，关注客户及其日常经营活动、金融交易^{(financial transaction)}情况，及时提示客户更新资料信息。客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应（）。

A. A、继续为其办理业务
B. B、继续为其办理业务，同时督促其更新身份证明
C. C、通知其限期更新身份证明
D. D、中止为客户办理业务

[单选题]商业银行不得向关系人发放（）。

A. A、质押贷款
B. B、抵押贷款
C. C、保证贷款
D. D、信用贷款

[单选题]单位或者个人强令商业银行发放贷款或者提供担保的,应当对直接负责的主管人员和其他（）或者个人给予纪律处分^{(disciplinary punishment)}；造成损失的,应当承担全部或者部分赔偿责任。”

A. A、直接主管领导
B. B、主要负责领导
C. C、主管人员
D. D、直接责任人员

[单选题]董事连续（）未能亲自出席会议，也不委托其他董事出席董事会会议的，视为不能履职，并对董事会决议承担相应的法律责任。

A. 2次
B. 3次
C. 4次
D. 5次

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