第五章银行业监管及反洗钱法律规定题库2022考前点睛模拟考试257

1. [多选题]目前，中国人民银行的直接检查监督权包括检查监督金融机构的()。

A. 执行同业拆借市场管理规定的行为
B. 执行有关外汇管理的行为
C. 执行有关黄金管理规定的有关行为
D. 执行有关清算管理规定的行为

2. [单选题]商业银行在接到监管机构关于监管评级综合评级结果的通报后，如果对综合评级结果有异议，应当在（）个工作日内向监管机构提出反馈意见。

A. 10
B. 15
C. 20
D. 30

3. [单选题]商业银行综合监管评级结果为5级，表示银行即时或近期内（），这些银行的业绩表现非常差。

A. 勉强维持
B. 即将倒闭
C. 已经倒闭
D. 极可能倒闭

4. [单选题]《中国银行业监督管理委员会^{(the supervising committee of banking in)}行政许可实施程序规定》中要求，（）在审查过程中，认为需要申请人对申请材料^{(application material)}作出书面说明解释的，可以将问题一次汇总成书面意见，并要求申请人作出书面说明解释。

A. 下级机关
B. 批准机关
C. 上级机关
D. 决定机关

5. [单选题]呆账准备金中的一般准备是金融企业按照一定比例从（）中提取的、用于弥补尚未识别的可能性损失的准备。

A. 利润总额
B. 净利润
C. 营业利润
D. 各项收入

6. [单选题]《中国银行业监督管理委员会^{(the supervising committee of banking in)}行政许可实施程序规定》中要求，决定机关作出准予行政许可决定后，需要向申请人颁发、换发金融许可证的（）应当通知申请人到发证机关领取金融许可证。

A. 下级机关
B. 受理机关
C. 发证机关
D. 决定机关

7. [单选题]主监管员原则上应在完成风险评估之日起（）个工作日内制定《现场检查立项建议书》，并送交现场检查部门。

A. 10
B. 15
C. 20
D. 30

8. [多选题]金融机构衍生产品交易中，营销人员必须与（）分开，不得相互兼任。

A. 风险计量人员
B. 风险监测人员
C. 风险控制人员
D. 交易人员

9. [单选题]汽车工业规模的下降导致以前的汽车工人当中存在一定数量的长期性失业.这种失业一般称为（）.

A. 结构性失业
B. 季节性失业
C. 摩擦性失业
D. 自愿性失业
E. 周期性失业

10. [多选题]在金融机构重组期间，经国务院银行业监督管理机构负责人批准，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人，可以采取的措施有（）。

A. 上述人员出境将对国家利益造成重大损失^{(made a great damage)}的，通知出境管理机关依法阻止其出境
B. 申请司法机关禁止其转移、转让财产
C. 申请司法机关予以冻结其银行账户
D. 处以5万元以上50万元以下的罚款
E. 取消其任职资格

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