【导读】
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1. [单选题]关于股本收益率(ROE)和资本收益率(ROA)两项指标的说法不正确的是()
A. 股本收益率(ROE)和资本收益率(ROA)两项指标无法揭示商业银行的盈利能力
B. 股本收益率(ROE)和资本收益率(ROA)两项指标反映的是商业银行长期的稳定性以及盈利情况,忽视短期效益
C. 股本收益率(ROE)和资本收益率(ROA)两项指标绩效评估时没有在盈利水平之上考虑更多的风险因素
D. 经风险调整的业绩评估方法(RAPM)能综合考虑商业银行的盈利能力和风险水平
2. [单选题]交易/定价错误属于操作风险内部流程类的因素,它是指在交易的过程中,()。
A. 市场价格(market price)发生重大变化引起的定价差异
B. 与市场上同类金融产品的定价有很大差别
C. 由于产品成本(product cost)增加,出现定价困难
D. 未遵循操作规定,使交易和定价产生了错误
3. [单选题]风险管理体系的灵魂是()。
A. 风险文化
B. 风险管理策略
C. 公司治理结构
D. 内部控制系统
4. [单选题]现金流量表分为三个部分:经营活动的现金流、投资活动的现金流、融资活动的现金流。买卖其他公司的股票等投资行为属于()。
A. 经营活动的现金流
B. 投资活动的现金流
C. 融资活动的现金流
D. 销售活动的现金流
5. [单选题]代理业务是商业银行中间业务(commercial banks intermediary busines)的一类,指商业银行接受客户委托,代为办理客户指定的经济事务、提供金融服务并收取一定费用的业务。其主要操作风险点包括人员因素、外部事件、内部流程、系统缺陷。其中,销售时进行不恰当的广告和不真实(falsehood)宣传,错误和误导销售,属于()操作风险点。
A. 人员因素
B. 外部事件
C. 内部流程
D. 系统缺陷
6. [单选题]在客户信用评价中,由个人因素、资金用途因素、还款来源因素、保障因素和企业前景因素等构成,针对企业信用分析的专家系统是()。
A. 5Cs系统
B. 5Ps系统
C. CAMELs系统
D. 4Cs系统
7. [单选题]《巴塞尔新资本协议》指出,在信用风险评级标准法中,零售类资产根据是否有居民房产抵押分别给予()、35%的权重。
A. 100%
B. 75%
C. 65%
D. 50%