商业银行应当定期对因资产、负债及表外项目变化所产生的现金流量

【名词&注释】

股票市场(stock market)、金融机构(financial institution)、管理方法、信用等级(credit rating)、低利率(low interest rate)、资产负债(asset-liability)、直接影响(directly affect)、一一对应(one-to-one correspondence)、股票投资收益、银行间(inter-bank)

[单选题]商业银行应当定期对因资产、负债及表外项目变化所产生的现金流量及期限变化进行分析，以正确预测未来特定时段的资金净需求的是()。

A. 情景分析
B. 压力测试
C. 融资缺口
D. 流动性管理

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学习资料：

[单选题]在情景分析中，商业银行自身问题所造成的流动性危机的状况下的假设是()。

A. 市场对信用等级特别重视，商业银行间^(inter-bank)及各类金融机构问的融资能力的差距会有所扩大，一些商业银行获益，一些受到损害
B. 商业银行的许多负债无法展期或以其他负债替代，必须按期偿还，因此不得不减少相应资产
C. 分析商业银行正常状况下的现金流量变化
D. 商业银行分析现金流入采用较晚的日期，而在分析现金流出时采用较早的日期

[单选题]以下因素不会影响商业银行的资产负债期限结构的是()。

A. 央行宣布上调利率0.3%
B. 沪市投资收益率上涨7%
C. 贷款人推进新的贷款请求
D. 商业银行增加网点数量

[单选题]对于从事国际业务的商业银行而言，下列外币流动性管理方法中不合理的是（）。

A. 根据需要采用百分比方式或绝对方式来管理外币资产和负债
B. 用本币来匹配所有外币债务
C. 用一种最重要的外币来匹配所有外币债务
D. 针对外币债务结构，选择以百分比方式匹配外币债务组合，即将所持有的外币资产尽可能地一一对应^{(one-to-one correspondence)}其债务组合结构

[单选题]下列关于流动性风险监测参考指标的说法，不正确的是（）。

A. 最大十家同业融入比例=（最大十家同业机构交易对手同业拆借+同业存放+卖出回购款项）／总负债余额×100%
B. 同业市场负债比例=（与所有同业机构交易对手同业拆借+同业存放+卖出回购款项）／总负债余额×100%
C. 对某种重要币种表内外项目需单独计算流动性覆盖率，主要用以监测商业银行重要币种的短期流动性风险水平
D. 最大十家存款客户存款比例=最大十家存款客户存款余额合计／各项贷款余额

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