2022第五章操作风险管理题库考前点睛模拟考试233

1. [单选题]金额输入错误属于系统缺陷中的()风险。

A. 数据/信息质量
B. 违反系统安全规定
C. 系统设计/开发的战略风险
D. 系统的稳定性风险

2. [单选题]抵押权证和房产证丢失属于操作风险内部流程中的()。

A. 文件合同缺陷
B. 财务/会计错误
C. 结算支付错误
D. 产品设计缺陷

3. [单选题]1995年2月27日，巴林银行宣告倒闭。其倒闭根源在于巴林银行期货交易员^(dealer)NickLeeson违反规则，超越授权疯狂进行高风险、高杠杆的期货交易，最终导致巨额亏损。这种风险属于（）引发的风险。

A. 人员因素
B. 系统缺陷
C. 内部流程
D. 外部事件

4. [多选题]商业银行通常借助（），对所有业务岗位和流程中的操作风险进行全面而且有针对性的识别，并建立操作风险成因和损失事件之间的关系。

A. 自我评估法
B. 缺口分析法
C. 因果分析模型
D. 资产中性定价模型
E. 久期分析法

5. [多选题]根据《商业银行资本管理^{(capital management of commercial banks)}办法（试行）》附则12的规定，商业银行使用标准法计量操作风险资本应当至少满足（）。

A. 商业银行应当建立清晰的操作风险管理组织架构、政策、工具、流程和报告路线
B. 商业银行应当建立与本行的业务性质、规模和产品复杂程度相适应的操作风险管理系统
C. 商业银行应当制定操作风险评估机制，将风险评估整合人业务处理流程，建立操作风险和控制自我评估或其他评估工具，定期评估主要业务条线的操作风险
D. 商业银行应当收集、跟踪和分析与操作风险相关的数据，但不需要具体到各业务条线的操作风险损失金额和损失频率
E. 商业银行应当建立关键风险指标体系，实时监测相关指标，并建立指标突破阈值情况的处理流程，积极开展^{(actively develop)}风险预警管控

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