银行合规考试题库2022会计业务题库终极模考试题176

1. [单选题]应解汇款解汇时，解汇方式为“转账（个人）”时，解汇入账账户只能是（）。

A. A、储蓄存折户
B. B、个人结算户
C. C、个人结算户和储蓄存折户
D. D、个人结算户和信用卡

2. [多选题]对于单位客户销户未交回或遗失的空白重要凭证，应要求单位客户向开户行提交正式公函，注明（）。

A. A、空白重要凭证种类
B. B、空白重要凭证号码
C. C、声明由此引起的一切损失由其自行负责
D. D、单位法人代表身份证号码

3. [多选题]业务运行流程应做到（）。

A. A、统一规划
B. B、统一设计
C. C、统一建设
D. D、统一执行
E. E、统一管理

4. [多选题]商业银行开展反洗钱工作应当执行的四项基本制度（）。

A. A、了解客户制度
B. B、大额交易报告制度
C. C、可疑交易报告制度
D. D、内控制度
E. E、保存记录制度

5. [多选题]如内部账户开立范围标准为“4—本级及核算网点”，则允许在（）开立。

A. A、分行网点。
B. B、物理网点。
C. C、核算网点。
D. D、以上均是。

6. [多选题]银行办理各项支付结算业务，可以收费的范围有（）

A. A、财政金库的邮费、手续费
B. B、挂失手续费
C. C、凭证工本费
D. D、存款不计息的账户邮费、手续费

7. [多选题]自动柜员机^(atm)备付现钞必须经过票币整点，保证加入（）等符合自动柜员机^(atm)使用的人民币现钞。

A. A、无破损
B. B、无断裂
C. C、无透明纸粘贴
D. D、无褶皱及卷角

8. [单选题]反洗钱调查过程中，在什么情况下金融机构有权拒绝（）

A. A、查人员的人数两人
B. B、金融机构要求出示合法证件和调查通知书，调查人员拒绝出示的
C. C、中国人民银行或者其省一级派出机构^(agency)在调查可疑交易活动中，对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料进行封存
D. D、人民银行县级支行进行检查

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