贷款产品按用途大致可分为哪几类（）。

【名词&注释】

金融机构(financial institution)、人民法院(people court)、管理办法、法律效力、分支机构(branch)、相关规定(relevant regulations)、流动资金贷款(working capital loan)、定期储蓄存款利率、等级分类(grade separation)、《中华人民共和国反洗钱法》

[多选题]贷款产品按用途大致可分为哪几类（）。

A. 个人贷款
B. 单位贷款
C. 固定资产贷款
D. 流动资金贷款^{(working capital loan)}
E. 项目融资贷款

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学习资料：

[单选题]为加强对内部账户的业务控制，以下对内部账倒退日冲账的管理描述错误的是（）。

A. 各农合机构应建立内部账倒退日冲账的内部审核机制，内部账的倒退日冲账必须进行审核
B. 内部账的倒退日冲账可不进行审核
C. 办理内部账倒退日冲账应在相关凭证注明原错账日期及错账原因，经业务主管部门审核同意后按照会计差错处理办法进行冲账
D. 冲账的授权必须依据有效凭证进行，不准凭空进行授权交易

[单选题]批量业务的日常办理中，若批量开立的账户要求关联银行卡，须逐户填写以下哪一项申请表（）。

A. 《开立个人银行结算账户申请书》
B. 《平安卡业务申请表》
C. 《核发开户许可证清单》
D. 《变更银行结算账户内容申请书》

[单选题]储蓄存款的所有权发生争议，涉及办理过户或支付手续，农合机构应依据人民法院发生法律效力的文件进行办理，文件不包括（）。

A. 判决书
B. 裁定书
C. 调解书
D. 所有权说明书

[单选题]对未到期的定期储蓄存款的说法错误的是（）。

A. 全部提前支取的，按支取日挂牌公告的活期储蓄存款利率计付利息
B. 部分提前支取的，提前支取的部分按支取日挂牌公告的活期储蓄存款利率计付利息
C. 部分提前支取的，其余部分到期时按定期储蓄存款账户开户日挂牌公告的定期储蓄存款利率计付利息
D. 不得部分提取

[单选题]现金调拨操作流程最迟应在何时完成（）。

A. 同一会计日期内
B. 下一会计日期内
C. 两个会计日期内
D. 三个会计日期内

[单选题]对柜员的现金库存的描述中，下列哪项不正确（）。

A. 应专人专箱（袋）封包
B. 装箱时必须实行双人会同制度
C. 款项装箱（袋）后，双人上锁
D. 开箱时，必须由专人负责

[多选题]金融机构违反（）的相关规定，由中国人民银行或者其地市中心支行以上分支机构按照《中华人民共和国反洗钱法》第三十一条、第三十二条的规定予以处罚。

A. 《金融机构反洗钱规定》
B. 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》
C. 《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》
D. 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》
E. 《中华人民共和国宪法》

[多选题]客户洗钱风险等级分类^{(grade separation)}，是指根据（）等信息，考虑国籍、地域、行业、职业、客户是否为外国政要等因素，结合相应的分类标准划分客户洗钱风险等级。

A. 客户身份
B. 客户账户的属性
C. 业务特点
D. 交易规模和频率
E. 交易方式

[多选题]可以跨法人机构更换的存折包括有（）。

A. 存款存折
B. 定期一本通存折
C. 银行卡对账薄
D. 支票
E. 其它允许跨法人机构更换的存折

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