【名词&注释】
现金流(cash flow)、实事求是(seeking truth from facts)、性格特征(character traits)、理性化(rationalization)、财务状况(financial situation)、流动资产(current assets)、净资产比率(equity ratio)、总资产(total assets)、流动性比率、现实主义者(realist)
[单选题]月结余比率是通过衡量每月现金流状况而细致反映客户的财务状况。月结余比率的理想数值一般是()左右。
A. 0.1
B. 0.2
C. 0.3
D. 0.5
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学习资料:
[单选题]实事求是、仔细、客观、有节制、独立、理性、理性化分析问题符合以下()客户类型的性格特征。
A. 现实主义者(realist)
B. 理想主义者
C. 行动主义者
D. 实用主义者
[单选题]()是理财规划生效的基础,如果对()的认识发生了偏差,理财建议的执行效果无疑也会出现偏差。
A. 客户 当前收入状况
B. 理财 目标
C. 理财 效果预测
D. 客户 当前支出状况
[多选题]以下属于判断性信息的是()。
A. 投资金额
B. 所拥有的房产状况
C. 客户对风险的态度
D. 客户对未来生活的期望
E. 客户债务情况
[多选题]在对客户的财务状况进行分析的时候我们通常要使用财务比率分析的方法,以下关于财务比率的表述正确的是()。
A. 结余比率=结余/支出
B. 清偿比率=负债总额/总资产(total assets)
C. 即付比率=流动资产/负债总额
D. 流动性比率=流动性资产/每月支出
E. 投资与净资产比率(equity ratio)=投资资产/净资产
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