2022风险管理题库第九章银行监管与市场约束题库模拟考试题127

1. [单选题]在监管工作流程中，监管人员须在非现场监管和现场检查工作^{(inspection work)}（），对商业银行进行评级，或者对上一次评级结果进行修订和更新。

A. 开始前
B. 结束后
C. 进行中
D. 总结时

2. [单选题]《商业银行监管评级内部指引》规定监管评级中单项要素评级和综合评级结果均以1级至6级表示，且数字越大级别（）。

A. 越高
B. 越低
C. 越多
D. 越少

3. [单选题]同业拆出业务拆出对象为经中国人民银行批准具备同业拆借业务资格的（）。

A. 保险机构
B. 证券机构
C. 金融机构
D. 企业法人

4. [单选题]并表监管的路径是“功能监管－剔除内部交易（）”。

A. 功能监管
B. 剔除内部交易
C. 并表监管
D. 机构监管

5. [单选题]非现场监管人员应在规定时间内对被监管单位进行监管评级，一般应多久一次（）。

A. 每月
B. 每季
C. 每半年
D. 每年

6. [单选题]《商业银行风险监管核心指标（试行）》规定，利率风险敏感度为利率上升（）个基点对银行净值的影响与资本净额之比。

A. 50
B. 100
C. 150
D. 200

7. [单选题]统计部门负责非现场监管报表数据的汇总工作，并对汇总数据进行加工，生成汇总报表，计算汇总监管指标。统计部门在汇总工作中，对于发现的数据质量问题^{(data quality problem)}应及时向（）提出问询。

A. 金融机构统计部门
B. 主监管员
C. 金融机构业务部门
D. 提供报表的机构

8. [单选题]甲省银监局对中国建设银行^{(china construction bank)}甲省分行作出一项行政处罚，但在该处罚中甲省银监局存在擅自改变行政处罚种类和幅度的行为，则（）。

A. 由上级机关或监察部门责令改正
B. 由人民银行责令改正
C. 由甲省财政厅责令改正
D. 由甲省人民政府^{(provincial government)}责令改正

9. [单选题]《商业银行风险监管核心指标（试行）》规定，市场风险指标衡量商业银行因汇率和利率变化而面临的风险，包括（）。

A. 累计外汇敞口头寸比例
B. 利率风险敏感度
C. 外汇敞口头寸比例和利率风险敏感度
D. 累计外汇敞口头寸比例和利率风险敏感度

10. [多选题]对银行机构风险状况的监管主要包括（）。

A. 建立银行风险的识别、计量、评价和预警机制
B. 建立高风险银行类金融机构的判断和救助体系
C. 对于单一银行类金融机构而言，高度关注其公司治理、内部控制、风险管理体系及风险计量模型的有效性
D. 建立应对支付危机的处置体系，包括停业隔离整顿，给予流动性救助，资产负债重组，以及关闭清算，实施市场退出等
E. 建立银行类金融机构市场退出机制及金融安全网，包括存款保险体系建设等

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