助理理财规划师基础知识题库2022理财规划师的工作流程和工作要求题库模拟试题224

1. [单选题]以下各项中不属于衡量一个人或一个家庭的财务是否安全的指标的是（）。

A. 个人是否有发展的潜力
B. 是否有额外的养老保障计划
C. 投资收入是否可以完全覆盖个人或家庭发生的各项支出
D. 是否有适当的住房

2. [单选题]净资产是客户总资产减去负债总额后的余额，是客户真正拥有的财富价值，以下有关客户净资产的说法错误的是（）。

A. 净资产一般为正值
B. 净资产越大，说明个人拥有的财富越多
C. 理财规划师只需要对客户净资产的规模进行分析而不必考虑其结构
D. 取得投资收益是扩大净资产规模的途径之一

3. [单选题]常常变换衣着式样，并且按照自己的理念和想象力选择十分新潮或是十分过时的穿着，这符合（）心理类型的特征。

A. 直觉型
B. 外在感应型
C. 思想型
D. 内在感应型

4. [单选题]扩大净资产规模的途径不包括（）。

A. 工资薪金增加
B. 不当得利
C. 取得投资收益
D. 由于减税等原因使得部分债务得以免除

5. [单选题]对方案进行修改应按照一定的程序，以下排序正确的是（）。

A. 客户声明、会谈记录、修订执行计划^{(implementation plan)}、情况说明、方案确认
B. 客户声明、情况说明、会谈记录、修订执行计划^{(implementation plan)}、方案确认
C. 情况说明、会谈记录、客户声明、方案确认、修订执行计划^{(implementation plan)}
D. 会谈记录、情况说明、客户声明、方案确认、修订执行计划^{(implementation plan)}

6. [多选题]以下选项中属于理财规划内容的是（）。

A. 现金规划、风险管理规划
B. 家庭消费支出规划
C. 税收规划、投资规划
D. 退休养老规划、财产分配与传承规划
E. 教育规划

7. [多选题]客户的实物资产通常分为个人升值型资产和个人贬值型资产，这种分类主要是描述客户的资产价值随时间变动情况。以下（）是个人升值型资产。

A. 房屋
B. 珠宝收藏品
C. 家用电器
D. 汽车
E. 服装

8. [多选题]在对客户的财务状况进行分析的时候我们通常要使用财务比率分析的方法，以下关于财务比率的表述正确的是（）。

A. 结余比率=结余／支出
B. 清偿比率=负债总额／总资产
C. 即付比率=流动资产／负债总额
D. 流动性比率=流动性资产／每月支出
E. 投资与净资产比率^{(equity ratio)}=投资资产／净资产

9. [多选题]客户预计出现较高的净结余，则意味着（）。

A. 客户的总资产与净资产将同时得到提高
B. 负债相对缩小
C. 客户的清偿比率降低
D. 财务状况趋好
E. 财务状况恶化^{(badness of financial status)}

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