第二次世界大战结束后，经济的复苏和社会财富的积累使美国个人理

【名词&注释】

财务指标(financial index)、客户关系(customer relationship)、整体规划(overall planning)、满足需要(meet requirements)、投资回报率(rate of return)、社会财富(social wealth)、专业人士(specialty people)、有价证券(securities)、中央银行票据(central bank bills)、固定收入证券

[单选题]第二次世界大战结束后，经济的复苏和社会财富的积累使美国个人理财规划进入了起飞阶段，这反映的是理财规划的（）阶段。

A. 种子期
B. 初创期
C. 扩张期
D. 成熟稳定期

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学习资料：

[单选题]（）不是退休期要主要考虑的。

A. 保障财务安全
B. 遗嘱
C. 风险保障
D. 建立信托

[单选题]按照交易标的，期货可以分为（）。

A. 农产品期货和金融期货
B. 农产品期货和能源期货
C. 商品期货和金融期货
D. 商品期货和股指期货

[单选题]理财师建议小张在信用卡消费时，要在自己能够承受的范围内消费，以防成为"卡奴"，这反映了理财规划（）的原则。

A. 整体规划
B. 家庭类型与理财策略相匹配
C. 提早规划
D. 消费、投资与收入相匹配

[单选题]下列哪项不属于固定收益证券的范畴？（）

A. 中央银行票据^{(central bank bills)}
B. 结构化产品
C. 优先股
D. 普通股

[单选题]在建立客户关系的过程中，理财规划师应注意的事项中不正确的有（）。

A. 运用语言沟通技巧
B. 懂得运用各种非语言的沟通技巧
C. 在与客户交谈时要尽量使用通俗化的语言
D. 在涉及投资回报率等财务指标方面，不应该给出过于确定的承诺

[单选题]理财规划师要遵守的执业原则不包括（）。

A. 正直诚信原则
B. 方案确保客户获利原则
C. 勤勉谨慎原则
D. 团队合作原则

[多选题]个人持有现金主要是为了满足（）。

A. 日常开支需要
B. 预防突发事件需要
C. 投机性需要
D. 心理满足需要
E. 投资需要

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