各级职能管理部门审查每天、每周或每月收到的经营管理情况和特别

【名词&注释】

经营活动(operating activities)、控制措施(control measures)、整改措施(reform measure)、主要原因(main cause)、销售收入(sales income)、银行承兑汇票(bank acceptance)、银行信用(bank credit)、个人收入(personal income)、营业执照(business license)、个人财产登记

[单选题]各级职能管理部门审查每天、每周或每月收到的经营管理情况和特别情况专项报告或报表，提出问题，要求采取纠正整改措施的行为属于内部控制措施中的（　　）。

A. 验证与核实
B. 风险暴露限制的审查
C. 行为控制
D. 高层检查

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[多选题]期现套利和套期保值两种投资策略的不同点有(　　)。

A. 套期保值经常会导致实物交割
B. 期现套利则一般很少进行实物交割
C. 套期保值首先是因为持有了现货头寸，于是才产生避险需要从而进行期货操作
D. 期现套利是直接为了盈利而在现货期货两个市场中同时进行双向操作
E. 套期保值肯定是有风险的

[多选题]下对银行承兑汇票的特征的论述，正确的是(　　)。

A. 票据的主债务人是银行
B. 票据以银行信用^{(bank credit)}为基础，信用风险较低
C. 可以拿票据到中央银行贴现，流动性较高
D. 相对于面额而言，票据的发行价格叫高
E. 票据的收益率较高

[多选题]实践中，我国银行把握借款人还款能力风险存在相当大的难度，主要原因包括（　　）。

A. 国内尚未建立完善的个人财产登记制度与个人税收登记制度
B. 全国性的个人征信系统虽然很完善，但银行还是很难从整体上把握借款人的资产与负债状况并做出恰当的信贷决策
C. 国内失信惩戒制度尚不完善
D. 借款人所在单位、中介机构协助借款人出具包括虚假收入证明在内的虚假证明文件(如个人收入^{(personal income)}证明、营业执照^{(business license)}等)的现象比较普遍
E. 对主动作假或协助作假的行为尚缺乏有力的惩戒措施

[单选题]全面性处置是商业银行对风险的类型、性质和程度进行系统详细的分析后，从内部组织管理、业务经营活动等采取措施来控制、转移和化解风险，使（　　）回到正常范围。

A. 风险指标
B. 贷款风险
C. 风险指数
D. 风险预警信号

[多选题]从销售收入中扣除（ ）之后，即可得到赊销收入净额。

A. 应收账款余额
B. 现销收入
C. 销售退回
D. 销售折让
E. 销售折扣

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