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客户购买产品主要包括以下哪些过程?()

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  • 【名词&注释】

    风险承受能力(risk bearing capacity)、通货膨胀(inflation)、贵金属、个体经营者(individual operator)、目标客户群(target consumers)、企业主(owner of business)、协议书(letter of agreement)、股份制公司(joint stock limited corporation)、身份证件(authenticity of identity cards)、专用章

  • [多选题]客户购买产品主要包括以下哪些过程?()

  • A. 柜员将客户信息、活期一本通或借记卡账号、产品购买情况录入个人理财销售系统并确认
    B. 交易成功后,系统在交易凭证上打印认购/申购交易传票,客户确认交易信息后在传票上签字
    C. 超过风险承受能力购买的产品,还需客户另行在交易凭证的“投资意愿确认栏”签字
    D. 《协议书(letter of agreement)》、交易凭证经客户签字、网点加盖业务专用章后生效,一份交客户留存,一份银行留存

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  • 学习资料:
  • [单选题]对于代理办理投资金条业务,正确的做法应为()
  • A. 持代办人身份证件(authenticity of identity cards)即可
    B. 持客户本人身份证件(authenticity of identity cards)即可
    C. 由代办人持客户本人及代办人有效身份证件(authenticity of identity cards)办理
    D. 不需要身份证件(authenticity of identity cards)

  • [单选题]以其它外币存单(除美元外)质押申请存单质押贷款,质押率最高为()。
  • A. 80%
    B. 90%
    C. 95%
    D. 85%

  • [多选题]贵金属产品的目标客户群主要有()
  • A. 希望通过黄金收藏能够保持久远价值的客户
    B. 希望通过黄金收藏能够抵御通货膨胀的客户
    C. 具有收藏兴趣和爱好的客户
    D. 有馈赠需求的单位,如行政事业单位、上市公司、股份制公司(joint stock limited corporation)
    E. 有馈赠需求的个人,如中小企业主、个体经营者、居民个人等

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