金融机构应当根据反洗钱和反恐怖融资方面的法律规定，建立和健全

【名词&注释】

金融机构(financial institution)、法律规定、业务流程(business process)、操作规程(operating rules)、巴塞尔委员会(basel committee)、行政法规(administrative regulation)、保存期限(storage life)、实际使用人、客户资料(customer information)、反洗钱措施

[单选题]金融机构应当根据反洗钱和反恐怖融资方面的法律规定，建立和健全客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存等方面的内部操作规程，指定专人负责反洗钱和反恐融资合规管理工作，（）业务流程和操作规范，并定期进行内部审计，评估内部操作规程是否健全、有效，及时修改和完善相关制度。

A. 建立
B. 健全
C. 完善
D. 合理设计

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[单选题]巴塞尔委员会的《关于防止利用银行系统洗钱的声明》没有提及以下哪项反洗钱措施？（）

A. 注意账户真实所有人。
B. 识别客户真实身份。
C. 注意保管箱的实际使用人。
D. 预防电子银行风险。

[单选题]巴塞尔委员会的《关于防止利用银行系统洗钱的声明》提出最主要的反洗钱措施就是什么？（）

A. 可疑交易报告。
B. 客户身份识别制度。
C. 建立反洗钱内控制度。
D. 大额和可疑交易报告。

[单选题]下列有关客户资料^{(customer information)}和交易记录保存说法错误的是（）

A. 同一客户身份资料或者交易记录采用不同介质保存的，至少同时保存不同介质的客户身份资料或者交易记录。
B. 同一介质上存有不同保存期限^{(storage life)}客户身份资料或者交易记录的，应当按最长期限保存。
C. 如客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在前款规定的最低保存期届满时仍未结束的，金融机构应将其保存至反洗钱调查工作结束。
D. 法律、行政法规和其他规章对客户身份资料和交易记录较反洗钱规定有更长保存期限^{(storage life)}要求的，遵守其规定。

[单选题]侦查机关接到报案后，应当及时决定是否继续冻结，认为不需要继续冻结的，中国人民银行在接到侦查机关不需要继续冻结的通知后，应当立即通知（）解除冻结。

A. 金融机构
B. 当地人民银行
C. 客户
D. 司法机关

[单选题]下列可用于有毒有害废物的处置的方法是（）。

A. 卫生土地填埋
B. 安全土地填埋
C. 工业废物土地填埋
D. 土地耕作

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