【名词&注释】
咨询服务(service)、中央银行(central bank)、证券公司(securities company)、准备金(reserve)、处理意见(treatment suggestions)、证券市场价格(stock market price)、再贴现率(rediscount rate)、市场行情(market quotation)、采取补救措施、恪尽职守
[多选题]银行业从业人员在遇到客户投诉时,需遵循以下原则:()
A. 坚持客户至上原则,不轻慢任何投诉与建议,即使投诉与建议难以成立
B. 对明显的交易处理上的错误,应在遵循交易处理原则的基础上,及时采取补救措施
C. 如果投诉反馈时限内无法拿出最终处理意见,应告知客户
D. 如所在机构有明确的投诉反馈时限,应在不超过该时限内答复客户
E. 如所在机构没有明确的投诉反馈时限,应向客户口头承诺时限及反馈
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[单选题]下列关于货币政策对证券市场的影响,不正确的是()。
A. 一般来说,利率下降时,股票价格将上升
B. 如果中央银行采取宽松的货币政策,股票价格将上涨
C. 如果中央银行提高存款准备金率,证券市场价格趋于上涨
D. 如果中央银行提高再贴现率(rediscount rate),会使证券市场行情(market quotation)走势下跌
[多选题]以下关于境内个人理财的说法正确的有()。
A. 个人理财业务服务的对象是个人和家庭
B. 个人理财业务是一般性业务咨询服务
C. 个人理财业务主要侧重于咨询顾问和代客理财服务
D. 个人理财业务是建立在委托代理关系基础之上的银行业务
E. 个人理财业务是一种个性化、综合化服务
[单选题]下列可以挂失止付的是()。
A. 信用卡
B. 存单
C. 票据
D. 以上三者都可以挂失止付
[单选题]下列关于受托人的表述,不正确的是()。
A. 受托人以其固有财产先行支付在处理信托事务时发生的费用的,对信托财产享有优先受偿权利
B. 受托人为受益人的最大利益处理信托事务,可以将信托财产转为其固有财产
C. 经委托人或者受益人同意,受托人可以以公平的市场价格将其固有财产与信托财产进行交易
D. 守托人必须保存处理信托事务的完整记录
[单选题]某日,某银行零售业务部王某取得贵宾客户赵某书面授权,准备执行理财规划方案。在选择股票时,由于信息有限,她打电话给证券公司做自营业务的同学刘某询问适合投资的股票,刘某向她推荐了Z股票。电话结束后,她立即下单为赵某买入10万股Z股票。根据理财师职业道德准则的规定,她的行为()。
A. 违反了正直诚信原则
B. 违反了恪尽职守原则
C. 违反了客观公正原则
D. 没有违反任何职业道德准则
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