《中国银监会办公厅关于加强中小商业银行主要股东资格审核的通知

【名词&注释】

投资回收期(investment recovery period)、股份制商业银行(joint-stock commercial banks)、财政性存款(fiscal deposit)、银行业金融机构、暂行办法(interim procedures)、客户信用度(client credit)、中国银监会(china banking regulatory commission)、农村小额信用贷款、商业银行理财产品、小额贷款业务

[单选题]《中国银监会^{(china banking regulatory commission)}办公厅关于加强中小商业银行主要股东资格审核的通知》中规定，主要股东包括战略投资者持股比例一般不超过（）。

A. 20%
B. 10%
C. 30%
D. 15%

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学习资料：

[单选题]（）是指商业银行按照中央银行规定的法定存款准备金率从存款余额中计提并上缴中央银行的准备金。

A. 超额准备金
B. 法定存款准备金
C. 备付金
D. 财政性存款

[多选题]依据《金融机构衍生产品交易业务管理暂行办法》规定，金融机构内审部门要做到（）。

A. 定期检查衍生产品交易业务风险管理制度的执行情况；
B. 发现衍生产品交易业务出现重大风险时，应迅速采取有效措施、制止损失继续扩大；
C. 发现衍生产品交易业务出现重大风险时，应迅速将有关情况及时报告监管机构；
D. 充分揭示衍生产品交易的风险，并取得客户的确认函。

[多选题]金融机构高级管理人员要决定与本机构业务相适应的测算衍生产品交易风险敞口的指标和方法，制定并定期审查和更新衍生产品交易的（），并对限额情况制定监控和处理程序。

A. 风险敞口限额；
B. 止损限额；
C. 应急计划；
D. 在险价值。

[单选题]《商业银行理财产品销售管理办法》规定，商业银行应当根据风险匹配原则在理财产品风险评级与（）之间建立对应关系；应当在理财产品销售文件中明确提示产品适合销售的客户范围，并在销售系统中设置销售限制措施。

A. 客户信用度
B. 客户风险承受能力评估
C. 产品业绩
D. 客户忠诚度

[单选题]《中国银监会^{(china banking regulatory commission)}关于银行业金融机构大力发展农村小额贷款业务的指导意见》明确，根据信用贷款和联保贷款的特点，按照（）的程序，建立农村小额贷款授信管理制度以及操作流程。

A. 先评级—后授信—再用信
B. 先授信—后评级—再用信
C. 先用信—后授信—再评级
D. 先授信—后用信—再评级

[单选题]《中国银监会^{(china banking regulatory commission)}关于银行业金融机构大力发展农村小额贷款业务的指导意见》明确，原则上，对农村小额信用贷款额度，欠发达地区可提高到（）。

A. 1万-5万元
B. 10万-30万
C. 5万-10万
D. 10万-20万元

[单选题]《股份制商业银行独立董事和外部监事制度指引》规定：商业银行监事会中至少应当有（）名外部监事。

A. 1
B. 2
C. 3
D. 4

[单选题]中国银监会^{(china banking regulatory commission)}《项目融资业务指引》明确，贷款人应当根据项目预测现金流和投资回收期等因素，合理确定（）。

A. 贷款金额
B. 贷款方式
C. 贷款利率
D. 贷款期限和还款计划

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