银行业法律法规与综合能力题库2022第十章银行业从业人员职业操守的相关规定题库全套模拟试题195

1. [单选题]短期目标是指在短期内，一般（）年左右就可以实现的目标。

A. 4
B. 5
C. 6
D. 7

2. [单选题]下列不属于银行工作人员违反内幕交易的行为是（）。

A. 银行工作人员无意透漏给家人某机构投资者近期面临的重大诉讼信息
B. 银行工作人员匿名开设账户进行股票投资
C. 工作休息期间，银行工作人员可以和同事谈论工作话题
D. 银行工作人员不得随便将涉及内幕信息的资料委托其他部门同事进行保管

3. [单选题]下列机构从业人员中，无须遵守《银行业从业人员职业操守》的是（）。

A. 村镇银行工作人员
B. 基金管理公司工作人员
C. 政策性银行工作人员
D. 农村信用社工作人员

4. [多选题]银行业从业人员与自己所在机构的关系，表现在（）等方面。

A. 举报违法行为
B. 忠于职守^{(devotion to duty)}
C. 兼职
D. 爱护机构财产
E. 互相尊重

5. [单选题]某银行从业人员在得知一位重要客户的亲属正在找工作，于是就动用关系为其联系了工作。这种做法（）。

A. 如果不使客户感到一定要有业务成交义务的话是可以的
B. 没有涉及金钱来往，没有不妥
C. 如果近期没有业务交易，可算作朋友间的友好往来^{(friendly exchanges)}
D. 属于行贿

6. [单选题]银行业从业人员应当坚持诚实守信、公平合理、客户利益至上的原则，正确处理潜在利益冲突。以下做法正确的是（）。

A. 银行工作人员不让亲戚朋友购买本行的金融产品
B. 银行工作人员为朋友提供明显低于其他客户价格的产品
C. 银行工作人员目前兼职机构的财务人员来银行办理业务时，该工作人员申请回避^{(challenge application)}，并向管理层说明情况
D. 银行工作人员利用朋友关系，向客户推销不适合其需要的产品和服务

7. [多选题]下列（）是银行业从业人员的六条从业基本准则。

A. 诚实信用、守法合规
B. 信息保密、熟知业务
C. 专业胜任、勤勉尽职
D. 保护商业秘密与客户隐私
E. 公平竞争

8. [多选题]银行业从业人员（）为其他岗位人员代为履行职责或将本人工作委托他人代为履行。

A. 不可以
B. 可以
C. 经内部调整可以
D. 经过适当批准可以

9. [多选题]某商业银行销售个人理财产品，预期收益率8%。银行派出甲、乙、丙、丁、戊五位工作人员向客户推销该产品。以下为他们在推销过程中的言论。甲："本产品的保证收益率为8%。"乙："本产品的收益可能达不到8%。"丙："我以个人信用担保，本产品肯定可以为您带来8%的收益。"丁："这是我们银行的产品，还可能达不到预期收益率吗？"戊："如果您还怀疑我的介绍，可以按这个联系方式向×××客户询问，他之前以××元购买了这一理财产品。"若上述言论并不是出于任何口误或推销人员知识性错误，则甲、乙、丙、丁、戊五位工作人员中，谁违反了《银行业从业人员职业操守》（）。

A. 甲
B. 乙
C. 丙
D. 丁
E. 戊

10. [多选题]下列不符合《银行业从业人员职业操守》中关于银行业从业人员与所在机构相关规定的有（）。

A. 向媒体揭露所在机构给予自己的不公正处分
B. 不能在所在机构之外兼职
C. 在合理的范围内报销费用
D. 未经批准以所在机构的名义发表言论
E. 执行所在机构上级下达的任何指令

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