在操作风险识别工作中，发现某网点有下述四种现象，明确为外部欺

【名词&注释】

自然灾害(natural disaster)、经营活动(operating activities)、中间业务(intermediate business)、刑事案件(criminal case)、种族歧视(racial discrimination)、高风险(high risk)、法人代表、重大事故(major accident)、发生变化、功能模块。

[多选题]在操作风险识别工作中，发现某网点有下述四种现象，明确为外部欺诈的有（）。

A. 客户利用虚假的或不完整的变更申请资料变更账户名称或支付方式等账户信息
B. 客户利用虚假的或过期的材料进行开户
C. 本行员工通过存款交易，无现金办理存款业务
D. 本行员工通过中间业务代付代收业务系统，采用批扣等形式，私自扣划客户资金

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[单选题]商业银行员工故意骗取、盗用财产或违反监管规章、法律或公司政策导致的损失属于操作风险事件中的（）。

A. A.失职违规B.知识技能匮乏C.内部欺诈D.种族歧视事件

[单选题]2009年6月，某企业在商业银行办理贷款2000万元，由于手续欠缺，尚未办理他项权证。该笔贷款发放后，该公司发生重大事故^{(major accident)}，法人代表车祸死亡，经营活动停止，因此，该笔贷款无抵押物，处于高风险状态。这是（）引起的操作风险。

A. 人员
B. 内部程序
C. 系统
D. 外部事件

[多选题]以下事件属于操作风险损失数据收集范围的是（）

A. 刑事案件
B. 群体性事件
C. 自然灾害
D. 信息安全事件

[多选题]以下关于操作风险管理，说法正确的有。（）

A. 控制评价是指根据一定标准对现有控制活动的质量和执行程度进行评价并确定控制效果等级的过程
B. 关键风险指标是进行操作风险监测的重要工具，成因类的关键风险指标都是先导指标，结果类的关键风险指标都是滞后指标
C. 事中指标主要用于风险事件发生过程中实时跟踪事件进展。在IT风险方面，事中指标往往很有效用
D. 损失分布法中，损失分布由两个因子决定：损失事件发生的频率和发生事件后损失的严重程度

[多选题]以下哪几项是我行开发的操作风险管理信息系统，包括的功能模块。（）

A. 风险识别
B. 风险评估
C. 关键风险指标
D. 信用评级

[单选题]下列各项不属于关键风险指标的是（）。

A. 交易量
B. 员工水平
C. 董事会水平
D. 客户满意度

[多选题]下列各项属于关键风险指标的是（）。

A. 交易量
B. 员工水平
C. 市场变动
D. 地区数量
E. 技能水平

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