【名词&注释】
风险承受能力(risk bearing capacity)、财务指标(financial index)、报酬率(rate of return)、整体规划(overall planning)、资产负债(asset-liability)、大学毕业(go down)、收入支出(incomings and outgoings)、建议书(proposal book)、客户资料(customer information)
[单选题]按照交易标的,期货可以分为()。
A. 农产品期货和金融期货
B. 农产品期货和能源期货
C. 商品期货和金融期货
D. 商品期货和股指期货
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学习资料:
[单选题]小田从大学毕业开始,就开始了理财投资,积累财富,这反映了()的理财规划原则。
A. 整体规划
B. 家庭类型与理财策略相匹配
C. 提早规划
D. 消费、投资与收入相匹配
[单选题]如果理财规划师故意贬损其他理财规划师的形象,进行不正当竞争,()将承担侵权责任。
A. 理财规划师所在机构
B. 理财规划师本人
C. 二者同时追究
D. 视情况而定
[多选题]以下关于理财规划流程的表述中,正确的是()
A. 为客户进行资产配置,选择金融产品属于“分析理财需求”阶段的内容
B. 收集客户资料(customer information)包括收集客户的资产负债信息、收入支出(incomings and outgoings)状况,对已有保单及保费进行归集等内容
C. 财务诊断主要是分析客户家庭财务的现状,对主要财务指标进行计算及评价的过程
D. 确定理财规划目标的核心问题是了解客户的风险承受能力,以此为基础为客户选择合适的投资产品,以在客户的风险承受能力范围内获得最高的报酬率
E. 综合客户信息,为客户制作出理财规划建议书(proposal book)是理财规划的最后一个步骤
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