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按照交易标的,期货可以分为()。

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  • 【名词&注释】

    风险承受能力(risk bearing capacity)、财务指标(financial index)、报酬率(rate of return)、整体规划(overall planning)、资产负债(asset-liability)、大学毕业(go down)、收入支出(incomings and outgoings)、建议书(proposal book)、客户资料(customer information)

  • [单选题]按照交易标的,期货可以分为()。

  • A. 农产品期货和金融期货
    B. 农产品期货和能源期货
    C. 商品期货和金融期货
    D. 商品期货和股指期货

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  • 学习资料:
  • [单选题]小田从大学毕业开始,就开始了理财投资,积累财富,这反映了()的理财规划原则。
  • A. 整体规划
    B. 家庭类型与理财策略相匹配
    C. 提早规划
    D. 消费、投资与收入相匹配

  • [单选题]如果理财规划师故意贬损其他理财规划师的形象,进行不正当竞争,()将承担侵权责任。
  • A. 理财规划师所在机构
    B. 理财规划师本人
    C. 二者同时追究
    D. 视情况而定

  • [多选题]以下关于理财规划流程的表述中,正确的是()
  • A. 为客户进行资产配置,选择金融产品属于“分析理财需求”阶段的内容
    B. 收集客户资料(customer information)包括收集客户的资产负债信息、收入支出(incomings and outgoings)状况,对已有保单及保费进行归集等内容
    C. 财务诊断主要是分析客户家庭财务的现状,对主要财务指标进行计算及评价的过程
    D. 确定理财规划目标的核心问题是了解客户的风险承受能力,以此为基础为客户选择合适的投资产品,以在客户的风险承受能力范围内获得最高的报酬率
    E. 综合客户信息,为客户制作出理财规划建议书(proposal book)是理财规划的最后一个步骤

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