【名词&注释】
金融工具(financial instrument)、财产继承(property inheritance)、创造财富(create wealth)、目的性原则(aim principle)、财务咨询(financial counseling)、量力而行、全球性的、基本出发点(basic starting point)、生活费支出(living expenses)、偷税漏税(tax evasion)
[单选题]税收规划与偷税漏税(tax evasion)乃至避税行为的根本区别在于其()。
A. 综合性原则
B. 目的性原则
C. 规划性原则
D. 合法性原则
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学习资料:
[单选题]商业银行业务金字塔的塔尖是()。
A. 理财计划服务
B. 私人银行业务
C. 理财顾问服务
D. 综合理财服务
[单选题]典型的后付年金是指:()。
A. 付房租
B. 生活费支出(living expenses)
C. 每月还按揭贷款
D. 交保险费
[单选题]投资者买入某支股票,同时买入以该股票为标的物的认沽权证,这种做法是利用了权证的()。
A. 价格发现功能
B. 避险功能
C. 套利功能
D. 投机功能
[单选题]下列不是银行从业人员为客户设计保险规划时应掌握的原则的是()。
A. 保障收益的原则
B. 转移风险的原则
C. 量力而行的原则
D. 分析客户保险需要
[单选题]个人理财从业人员开展市场营销活动的基本出发点(basic starting point)是()。
A. 选择目标客户,明确目标市场
B. 客户关系管理
C. 收集客户信息
D. 客户财务分析
[单选题]保证收益理财计划的起点金额为()。
A. 人民币为5万元以上,外币为5,000美元(或等值外币)以上
B. 人民币为6万元以上,外币为6,000美元(或等值外币)以上
C. 人民币为8万元以上,外币为8,000美元(或等值外币)以上
D. 人民币为10万元以上,外币为10,000美元(或等值外币)以上
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