客户张先生，年过40，就职于一家国有大型企业，任销售经理。他对

【名词&注释】

金融机构(financial institution)、投资收益(investment income)、税收优惠政策(tax preference policy)、国有大型企业、证券公司(securities company)、信托投资公司(trust and investment company)、养老金个人账户、月平均工资(average monthly wage)、国家规定、职工代表(worker representative)

[单选题]客户张先生，年过40，就职于一家国有大型企业，任销售经理。他对于养老保险方面的知识知之甚少，以前对于自己的养老保险也没有多过问，但是随着年龄的增长，张先生开始越来越多地考虑自己退休以后的生活。虽然知道单位给自己缴纳了养老保险金，但是张先生并不知道自己的养老保险具体是怎么回事，自己退休后的生活有多大程度的保障。因而，张先生就相关知识向理财规划师进行咨询。

A. C

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[单选题]从资金角度来看，完全基金式养老保险是一种（）模式。

A. 自我养老
B. 靠后代养老
C. 自我养老和后代养老相结合
D. 以上均不对

[单选题]关于养老金个人账户的说法，不正确的是（）。

A. 职工调动时，个人账户里的存储额全部随同转移
B. 职工或退休人员死亡时，个人账户中的全部存储额可以继承
C. 个人账户的存储额每年参考银行同期存款利率计算利息
D. 个人账户里的存储额只能用于养老

[单选题]参与企业年金运营管理的金融机构种类众多，包括（）。①银行；②证券公司；③保险公司；④信托投资公司。

A. ①②
B. ①②④
C. ①②③
D. ①②③④

[单选题]我国企业年金在企业年金规范阶段的特点不包括（）。

A. 税收优惠政策待明确
B. 缺乏税收优惠政策激励
C. 企业年金由"双轨制"管理向市场化规范管理过渡
D. 企业年金开始呈现快速发展的势头

[单选题]老李今年退休，退休时老李已经交了10年的社会养老保险，去年当地职工月平均工资^{(average monthly wage)}3000元，则老李可以每月领到基础养老金（）元。

A. 0
B. 300
C. 600
D. 750

[单选题]某企业的企业年金理事会由企业和职工代表^{(worker representative)}组成，一共30人，则职工代表^{(worker representative)}应不少于（）人。

A. 5
B. 10
C. 15
D. 20

[多选题]下列属于企业年金账户管理人的职责是（）。

A. 建立企业年金基金的企业账户和个人账户
B. 记录企业、职工的缴费以及企业年金基金的投资收益
C. 及时与托管人核对缴费数据以及企业年金基金账户的财产变化情况
D. 按照国家规定保存与企业年金基金管理有关的记录至少15年
E. 向委托人提供账户的信息查询服务

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