商业银行应当严格审查和监控贷款用途，防止借款人通过（）等方式

【名词&注释】

金融机构(financial institution)、农业生产(agricultural production)、活动范围(range of motion)、银行承兑汇票(bank acceptance)、中国邮政储蓄银行、非现金结算(clearing of accounts)、贷款管理暂行办法、现金结算方式、小额贷款业务、资本金管理(capital management)

[多选题]商业银行应当严格审查和监控贷款用途，防止借款人通过（）等方式套取信贷资金，改变借款用途。（《商业银行内部控制指引》第48条）

A. A、办理银行本票
B. B、贷款
C. C、贴现
D. D、办理银行承兑汇票

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[多选题]下列（）属于对金融机构地事前监管。

A. A、机构设立审批
B. B、存款保险制度
C. C、资本金管理^{(capital management)}
D. D、清偿力管理
E. E、风险管理
F. F、业务活动范围管理

[单选题]国务院银行业监督管理机构审查董事和高级管理人员的任职资格，自接到申请文件之日起（）内，需做出书面决定。

A. A、十五日
B. B、三十日
C. C、两个月
D. D、三个月

[多选题]并表监管包括（）和（）两种方法。

A. A、定量
B. B、定比
C. C、定基
D. D、定性

[单选题]涉嫌信用卡诈骗（不包括商户诈骗)，经公安机关正式立案侦察（）年以上，仍无法收回的透支款项，可认定为呆账。

A. A．半
B. B．1
C. C．2
D. D．3

[单选题]根据《中国邮政储蓄银行小额贷款业务管理办法（试行）》，邮储银行不得发放下列（）用途的贷款。

A. A、农业生产费用
B. B、建房费用
C. C、生产设备费用
D. D、证券投资

[多选题]《个人贷款管理暂行办法》规定，个人贷款资金应当采用贷款人受托支付方式向借款人交易对象支付，但是以下情况可以除外：（）。

A. A、借款人无法事先确定具体交易对象且金额不超过三十万元人民币的
B. B、借款人交易对象不具备条件有效使用非现金结算方式的
C. C、贷款资金用于生产经营且金额不超过五十万元人民币的
D. D、法律法规规定的其他情形的

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