2022第五章银行业监管及反洗钱法律规定题库终极模拟试卷213

1. [单选题]借用金融机构进行洗钱的技巧不包括()

A. 匿名存款
B. 利用银行贷款掩饰犯罪收益
C. 控制银行和其他金融机构
D. 建立空壳公司

2. [多选题]增加或变更以下哪些业务品种应向中国银监会^{(china banking regulatory commission)}及其派出机构申请批准（）。

A. 法律、法规和规章规定需要审批但尚未申请批准，并准备利用电子银行开办的
B. 将已获批准的业务应用于电子银行时，需要与证券业、保险业相关机构进行直接实时数据交换才能实施的
C. 提供跨境电子银行服务的
D. 金融机构之间通过互联电子银行平台联合开展的

3. [多选题]银监会对商业银行法人机构整体评价时，应（）。

A. 初次覆盖总行和所有分支机构
B. 每次都覆盖总行和不少于二分之一的分支机构
C. 再次进行整体评价时，应抽取不少于二分之一的分支机构
D. 再次进行整体评价时，应抽取不少于三分之一的分支机构

4. [多选题]金融机构有关衍生产品交易业务的内审部门职能包括但不限于（）。

A. 定期检查衍生产品交易业务风险管理制度的执行情况；
B. 发现衍生产品交易业务出现重大风险时，应迅速采取有效措施，制止损失继续扩大；
C. 将有关情况及时报告监管机构；
D. 不定期进行衍生产品交易业务岗位轮换。

5. [多选题]以下关于不良金融资产处置过程中需要向监管部门报告事项的表述正确的有（）。

A. 对拟剥离（转让）不良贷款存在违法违规行为的，应将责任追究结果抄报监管部门
B. 剥离（转让）方违规发放贷款等问题的责任认定和处理结果^{(processing results)}应抄报监管部门
C. 对债务人（担保人）可能导致债权被悬空的事件或行为所采取的措施和说明应报告监管部门
D. 对不良金融资产处置方案实施过程中出现的各种人为阻力或干预，应依法采取措施并向监管部门报告
E. 对不良金融资产处置尽职责任追究情况应向监管部门报告

6. [多选题]下列属于《检查事实与评价》支持数据和文字资料的是（）。

A. 检查前问卷
B. 会谈记录
C. 工作底稿
D. 取证材料

7. [多选题]下列哪些选项陈述的情况，应对无市价长期投资计提减值准备（）.

A. 贸易法规修订可能导致被投资单位出现巨额亏损
B. 市场的需求发生变化导致被投资单位财务状况发生严重恶化
C. 被投资单位已失去竞争能力，从而导致财务状况发生严重恶化，如进行清理整顿、清算等
D. 该项投资实质上已经不能再带来经济利益

8. [多选题]商业银行各级机构应当防止授信风险的过度集中，通过实行授信组合管理，制定在（）的授信分散化目标，及时监测和控制授信组合风险，确保总体授信风险控制在合理的范围内。

A. 不同期限
B. 不同行业
C. 不同条件
D. 不同地区

9. [多选题]以下对不良金融资产剥离（转让）方应承担义务的表述正确的有（）.

A. 对数据信息的真实性和档案资料的完整性做出相应承诺
B. 协助收购方做好接收前债权（担保）情况调查
C. 档案资料整理
D. 提供剥离（转让）资产的清单和电子信息数据
E. 不良金融资产形成原因分析

10. [多选题]提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告的银行业金融机构，国务院银行业监督管理机构可采取的处理措施有（）。

A. 责令改正
B. 并处20万元以上50万元以下罚款
C. 逾期不改正的，责令停业整顿
D. 构成犯罪的，依法追究刑事责任
E. 逾期不改正的，吊销经营许可证

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