银行业监督管理机构依法对银行业金融机构进行检查时，经设区地市

【名词&注释】

防范措施、管理机构、银行业金融机构、操作规程(operating rules)、资金回笼、业务范围(business scope)、财务会计报告(financial report)、商业银行分支机构、国家机密、流动资金贷款(working capital loan)

[多选题]银行业监督管理机构依法对银行业金融机构进行检查时，经设区地市－级以上银行业监督管理机构负责人批准，可以对与涉嫌违法事项有关地单位和个人采取（）措施。(银监法第4２条)

A. A、询问有关单位或者个人，要求其对有关情况作出说明；
B. B、查阅有关财务会计、财产权登记等文件、资料；
C. C、对可能被转移、隐匿、毁损或者伪造地文件、资料，予以先行登记保存；
D. D、复制有关财务会计、财产权登记等文件、资料。

查看答案&解析 查看所有试题

学习资料：

[多选题]下列有关银行业金融机构从业人员的说法正确的是（）

A. A、银行业金融机构从业人员应主动维护本机构的资金安全
B. B、银行业金融机构从业人员应保守本单位的商业秘密，但对其他金融机构中的国家机密无保密责任
C. C、银行业金融机构从业人员应认真学习本机构操作规程，规范操作
D. D、银行业金融机构从业人员应实事求是的制作本机构的业务报表及活动信息，拒绝作假。

[多选题]金融机构从业人员应遵守的职业操守包括：（）

A. A、规范操作，认真执行上级指令
B. B、自觉抵制低价倾销、虚假宣传
C. C、维护本机构信誉，对诋毁本机构名誉的同业，要给予同样的贬低
D. D、尊重客户隐私

[单选题]审计组对审计事项实施审计后，应当向审计机关提出审计组的审计报告。审计组的审计报告报送审计机关前，应当征求被审计对象的意见。被审计对象应当自接到审计组的审计报告之日起（）日内，将其书面意见送交审计组。审计组应当将被审计对象的书面意见一并报送审计机关。

A. A、十
B. B、三
C. C、五
D. D、七

[单选题]中国人民银行在国务院领导下，制定和执行货币政策的目的是（），并以此促进经济增长。

A. A、促进货币的流通
B. B、保持货币币值的稳定
C. C、监督货币的发行
D. D、防范人民币的各类造假行为

[多选题]设立商业银行分支机构，申请人应当向国务院银行业监督管理机构提交下列文件、资料：（）

A. A、申请书，申请书应当载明拟设立的分支机构的名称、营运资金额、业务范围、总行及分支机构所在地等
B. B、申请人最近二年的财务会计报告^{(financial report)}
C. C、拟任职的高级管理人员的资格证明
D. D、经营方针和计划
E. E、营业场所、安全防范措施和与业务有关的其他设施的资料

[单选题]《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，重大关联交易是指商业银行与一个关联方之间单笔交易金额占商业银行资本净额（）以上，或商业银行与一个关联方发生交易后商业银行与该关联方的交易余额占商业银行资本净额（）以上的交易。

A. A．1%、1%
B. B．1%、5%
C. C．5%、5%
D. D．5%、10%

[单选题]贷款人应根据借款人生产经营的规模和周期特点，合理设定流动资金贷款^{(working capital loan)}的（），以满足借款人生产经营的资金需求，实现对贷款资金回笼的有效控制。

A. A、借款条件
B. B、贷款利率
C. C、业务品种和期限
D. D、担保方式

本文链接：https://www.51bdks.net/show/9dd6rx.html