理财规划师的工作流程和工作要求题库2022全套模拟试题108

1. [单选题]下面有关理财规划师在对现金流量表进行分析时需要注意的事项的说法不正确的是（）。

A. 理财规划师首先应该具体分析^{(concrete analysis)}各收入支出^{(incomings and outgoings)}项目的数额及其在总额中所占的比例
B. 对客户财务状况影响较大的经常性项目应重点关注，这些项目可以通过对客户历年现金流量表的时间序列分析来发掘
C. 理财规划师在分析现金流量表时要把握现金流量反映的是客户某一时点的财务状况
D. 理财规划师应特别注意帮助客户保持正的净现金流量

2. [单选题]以下各项中不属于衡量一个人或一个家庭的财务是否安全的指标的是（）。

A. 个人是否有发展的潜力
B. 是否有额外的养老保障计划
C. 投资收入是否可以完全覆盖个人或家庭发生的各项支出
D. 是否有适当的住房

3. [单选题]个人资产负债表反映的是客户总的资产与负债情况，通过对个人资产负债表的分析，理财规划师可以全面了解客户的资产负债状况，以下有关客户资产负债表分析的说法错误的是（）。

A. 客户资产的价值应以当前市场公允价值为定价依据
B. 客户是否拥有所有权是判断一项财富是否属于客户资产的标准，但是有些物品即使客户不拥有其所有权，但是享有使用权，也应被当成客户资产
C. 按负债流动性大小，客户的负债可分为流动负债和长期负债^{(long term liability)}
D. 对客户负债的测算应本着谨慎的原则进行，对于尚未确定数额的债务，理财规划师应帮助客户进行评估测算，并尽量选取较大的数值填入资产负债表中

4. [单选题]一般来说，理财规划师每年需要对理财方案评估（）次。

A. 1
B. 2
C. 3
D. 4

5. [单选题]保密信息定义条款是（）。

A. 确定式的条款
B. 开放式的条款
C. 对未知的情况作了具体的规定
D. 应避免"等"、"及其他形式"这些语句

6. [单选题]按理财目标的重要性划分，理财目标可以划分为必须实现的理财目标和（）的理财目标。

A. 不必实现
B. 期望实现
C. 正常实现
D. 意外实现

7. [单选题]中期负债的期限是（）。

A. 1～5年
B. 1～3年
C. 3～5年
D. 5年以上

8. [单选题]政府举办的社会保障计划不包括（）。

A. 失业保险
B. 养老保险
C. 社会救济
D. 企业年金

9. [多选题]客户的实物资产通常分为个人升值型资产和个人贬值型资产，这种分类主要是描述客户的资产价值随时间变动情况，以下（）是个人贬值型资产。

A. 房屋
B. 珠宝收藏品
C. 家用电器
D. 汽车
E. 普通非收藏类家具

10. [多选题]在理财规划业务中，主要涉及的保险种类有（）。

A. 财产保险
B. 人身保险
C. 工伤保险
D. 责任保险
E. 失业保险

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