【名词&注释】
国际收支、大额可转让定期存单(negotiable certificate of deposit (cds))、黄金价格(gold price)、投资收益率(rate of return on investment)、货币市场基金(money market fund)、新股申购(application for the new shares)、主要货币(major currencies)、认沽权证、顺序排列(seriation)、基本出发点(basic starting point)
[单选题]下列不属于货币市场基金投资工具的是()。
A. 短期国库券
B. 优先股
C. 高等级的各种工业票据
D. 主要货币(major currencies)中心银行发行的大额可转让定期存单
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学习资料:
[多选题]以下()属于保证收益理财计划。
A. 某银行“稳健收益型美元理财计划”,期限为3个月,规定在提前终止日或理财到期日按照年收益5.15%向投资者支付的理财收益
B. 某银行“新型市场基金组合美元计划”,理财期限为18个月,按照约定向客户保证本金支付,收益与“荷银全球新兴市场债券基金”表现挂钩
C. 某银行提供一款理财产品“新股申购4期人民币资金信托理财计划”,持有到期者预期年收益率有望达到4.0%一12.0%.新股的中签率及上市后的价格波动所产生的风险由投资者自行承担
D. 某银行“人民币理财计划l号”,该产品投资币种为人民币,投资起点金额为5000元,期限l个月,月底将本金和现金收益派发到指定账户。投资收益与某货币基金收益相关,该货币基金历史收益率表现稳定,年收益在1.9%一2.1%之间
E. 有一个预计最高收益4.5%的人民币结构理财产品,该产品本金为人民币,收益以美元支付,其收益与国际市场上黄金价格区间挂钩,客户在保证本金最低收益的基础上,有可能获得最高收益,最高收益可达到4.5%,最低为0.72%
[多选题]一般而言,会引起个人理财策略中储蓄配置减少的情况有()。
A. 预期未来温和的通货膨胀
B. 预期经济处于景气周期
C. 失业率下降
D. 国际收支持续出现顺差
E. 预期未来利率下降
[单选题]按照“4321定律”,家庭收入的用途从最低到最高比例的顺序排列(seriation)正确的是()。
A. 保险、银行存款、生活开支、供房及其他投资
B. 保险、生活开支、银行存款、供房及其他投资
C. 银行存款、保险、供房及其他投资、生活开支
D. 银行存款、保险、生活开支、供房及其他投资
[单选题]个人理财从业人员开展市场营销活动的基本出发点(basic starting point)是()。
A. 选择目标客户,明确目标市场
B. 客户关系管理
C. 收集客户信息
D. 客户财务分析
[多选题]下列具有杠杆效应的有()。
A. 认沽权证
B. 上证50ETF
C. 股指期货
D. 沪深B股
E. 外汇保证金交易
[多选题]影响债券投资收益率的风险因素有()。
A. 利率风险
B. 再投资风险
C. 债券赎回风险
D. 提前偿还风险
E. 通货膨胀风险
[多选题]目前在我国,下列所得需要缴纳个人所得税的有()。
A. 个人经政府有关部门批准,取得执照,从事办学活动取得的所得
B. 个人因任职或受雇取得的年终加薪
C. 作者将自己的文字作品复印件拍卖所得
D. 个人股票转让所得
E. 个人持有股票而取得的股息、红利
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