洗钱者通过金融机构洗钱的技巧包括（　　）。

【名词&注释】

保险合同(insurance contract)、员工素质(staff quality)、被保险人(the insured)、保险代理人(insurance agent)、保险业务(insurance business)、债权债务(credit and debt)、实地考察(field work)、保险经纪人(insurance broker)、代理手续费(agency commission)、利用银行贷款(utilize the bank loan)

[多选题]洗钱者通过金融机构洗钱的技巧包括（　　）。

A. 购买高额保险，然后低价赎回
B. 匿名存储
C. 控制银行
D. 利用银行贷款^{(utilize the bank loan)}掩饰犯罪收益

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[单选题]内部控制的目标是合理保证企业经营管理合法合规，（　　）财务报告及相关信息真实完整，提高经营效率和效果，促进企业实现发展战略。

A. 资产充足
B. 资产安全
C. 资本安全
D. 资本充足

[单选题]下列商业银行中还没有在上海证券交易所上市的有（　　）。

A. 中国银行
B. 招商银行
C. 中国工商银行
D. 中国建设银行

[单选题]按期权的执行价格分类，期权可分为（　）。

A. 买人期权和卖出期权
B. 看涨期权和看跌期权
C. 美式期权和欧式期权
D. 实值期权、虚值期权和两平期权

[单选题]下列关于保险代理人和保险经纪人^{(insurance broker)}的表述中，错误的是（　　）。

A. 保险经纪人^{(insurance broker)}说基于保险人的利益，为投保人与保险人订立保险合同，提供中介服务，并依法收取佣金的单位
B. 保险代理人是根据保险人的委托，向保险人收取代理手续费^{(agency commission)}，并在保险人授权范围内代为办理保险业务的单位或者个人
C. 保险代理人根据保险人的授权代为办理保险的行为，由保险人承担责任
D. 因保险经纪人^{(insurance broker)}在办理保险业务中的过错，给投保人,被保险人造成损失的，由保险经纪人^{(insurance broker)}承担赔偿责任

[单选题]（　　）是银行根据监管机构许可，自己收集损失数据，估算操作风险下的预期损失，再通过转换从而得到操作风险资本要求的一种方法。

A. 标准法
B. 极值理论法
C. 损失分布法
D. 内部衡量法

[多选题]下列关于金融期货的说法，正确的是（　　）。

A. 利率期货包括以长期国债为标的的长期利率期货
B. 货币期货交易目的包括规避汇率风险
C. 股指期货是指以股票为标的的期货合约
D. 股指期货不涉及股票本身的交割
E. 股指期货以现金清算的形式进行交割

[多选题]“9.11”事件给很多银行及企业造成了极大的损失，为应对此类事件，商业银行应当注意（　　）。

A. 灾难备份
B. 强制员工休假
C. 审慎选择经营地地址
D. 购买保险
E. 制定应急和连续营业方案

[单选题]合理的贷款期限应是（　）年。

A. 5～10
B. 10～15
C. 15～20
D. 20～25

[多选题]对个人住房贷款楼盘项目的审查包括（　）。

A. 对项目本身的审查
B. 对开发商员工素质的审查
C. 对开发商资信的审查
D. 对开发商的债权债务的调查
E. 对项目的实地考察^{(field work)}

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