【名词&注释】
外资银行(foreign banks)、投资收益(investment income)、职业培训(vocational training)、客户关系(customer relationship)、中国银行(bank of china)、整体规划(overall planning)、花旗银行(citibank)、正在进行(be doing)、渣打银行、违法活动(illegal activities)
[单选题]中国银行私人银行部的私人银行业务起点金额为()。
A. 50万元人民币
B. 50万美元
C. 100万元人民币
D. 100万美元
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学习资料:
[单选题]按照《理财规划师国家职业标准》的规定,参加理财规划师考试必须要参加由相关机构认可的培训机构主办的一定期限的职业培训。理财规划师(国家职业资格二级)职业培训时间应不少于()标准学时。
A. 100
B. 110
C. 120
D. 130
[单选题]保值是增值的前提,这句话反映了()的理财规划原则。
A. 整体规划
B. 风险管理优于追求收益
C. 提早规划
D. 现金保障优先
[单选题]第一个在中国获准正式开展私人银行业务的外资银行是()。
A. 爱德蒙得洛希尔银行
B. 花旗银行(citibank)
C. 渣打银行
D. 瑞士友邦银行
[单选题]理财师建议小张在信用卡消费时,要在自己能够承受的范围内消费,以防成为"卡奴",这反映了理财规划()的原则。
A. 整体规划
B. 家庭类型与理财策略相匹配
C. 提早规划
D. 消费、投资与收入相匹配
[单选题]为了确保理财计划的执行效果,理财规划师应遵循三个原则:准确性、有效性、()。
A. 全面性
B. 稳健性
C. 安全性
D. 及时性
[多选题]理财规划的标准流程顺序包括()。
A. 建立客户关系
B. 收集客户信息
C. 分析客户财务状况
D. 制定并实施理财方案
E. 持续理财服务
[多选题]下列哪些行为,违背了理财规划职业道德中的保密原则?()
A. 赵先生接受客户李小姐的委托,为李小姐进行投资时,发现有一项新的投资收益更高,他没有征的李小姐的同意,就奖励(将李)小姐的全部资金投入了新项目
B. 赵先生从某投资公司辞职后,向妻子透露了原客户王先生的一些机密信息
C. 赵先生在不会损害到客户王先生的利益下,向好朋友透露的王先生公司的一些财务情况
D. 赵先生在王先生理财中,发现王先生正在进行(be doing)一项违法活动(illegal activities),他直接举报了王先生
E. 赵先生没有向客户说明提供理财服务的收费方式
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