以下是建立和实施客户身份识别制度规定的是（）

【名词&注释】

金融机构(financial institution)、理财产品(finance product)、金融业务(financial business)、真实有效(true and effective)、机动车驾驶证(motor vehicle driving license)、定期存款(fixed deposit)、活期存款利率(rate of call)、定期储蓄存款利率、外币存款(deposit in foreign currency)、账户实名制

[多选题]以下是建立和实施客户身份识别制度规定的是（）

A. A、对要求建立业务关系或者办理规定金额以上的一次性金融业务的客户进行识别，要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记
B. B、按照规定了解客户的交易目的和交易性质，有效识别交易的受益人
C. C、在办理业务中发现异常迹象或者对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性有疑问的，应当重新识别客户身份
D. D、保证与其有代理关系或者类似业务关系的境外金融机构进行有效的客户身份识别，并可从该境外金融机构获得所需的客户身份信息

查看答案&解析 查看所有试题

学习资料：

[单选题]外汇定期存款存期不包括()

A. A、半年
B. B、一年
C. C、二年
D. D、五年

[单选题]同一客户可以签订()次定活通理财协议

A. A、1
B. B、2
C. C、5
D. D、不计次

[多选题]以下是目前外币整存整取定期存款存期的有（）

A. A、1个月
B. B、3个月
C. C、半年
D. D、2年

[多选题]人民币整存整取定期存款提前支取，说法正确的是（）

A. A、不可办理提前支取
B. B、全部提前支取，按支取日挂牌公告的活期存款利率^{(rate of call)}计付利息
C. C、部分提前支取，提前支取的部分按支取日挂牌公告的活期存款利率^{(rate of call)}计付利息
D. D、部分提前支取，剩余部分到期时按原开户日挂牌公告的定期储蓄存款利率计付利息

[多选题]关于存款账户实名制规定，正确的是（）

A. A、各类个人人民币存款账户必须以实名开立，即存款人开立各类个人银行账户时，必须提供真实、合法和完整的有效证明文件。
B. B、账户名称与提供的证明文件中存款人名称一致
C. C、2000年4月1日开始执行
D. D、机动车驾驶证、介绍信不能作为实名证件使用

[多选题]对于（）业务既可办理持有证明也可办理历史交易情况证明

A. A、存款
B. B、本外币理财产品
C. C、基金
D. D、保险

[单选题]下列关于银行结算帐户的说法，正确的是（）

A. 银行结算账户既包括人民币存款结算业务，也包括外币存款^{(deposit in foreign currency)}结算业务
B. 银行结算账户属于单位定期存款帐户
C. 银行结算帐户不同于储蓄帐户
D. 银行结算帐户限于单位存款人结算开立

本文链接：https://www.51bdks.net/show/69q6jw.html