银行要建立有效的贷款风险预警机制，通过现场或非现场贷后检查，

【名词&注释】

金融机构(financial institution)、贷款风险(loan risk)、责任人员(responsible personnel)、承受能力(affordability)、长期债务(funded debt)、储蓄机构(thrift institution)、机构负责人、偿还债务(payment of an obligation)、身份证件(authenticity of identity cards)、违反规定

[判断题]银行要建立有效的贷款风险预警机制，通过现场或非现场贷后检查，发现贷款风险的早期预警信号。

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[单选题]违反规定保管、使用压数机、会计印章、电子密押器、IC卡、口令、密码或柜面业务各种级别的操作员磁卡、账卡等的，给予有关责任人员经济处罚（）元。

A. 50
B. 100
C. 200
D. 300

[多选题]下列属于会计检查形式的有（）

A. 全面检查
B. 部分检查
C. 重点检查
D. 专项检查

[单选题]办理个人存取款业务的金融机构对一日一次性从储蓄账户（含银行卡）提取现金（）（不含）以上的，储蓄机构柜台人员必须要求取款人提供有份效身份证件^{(authenticity of identity cards)}，并经储蓄机构负责人审核身份证件^{(authenticity of identity cards)}姓名与存单（存折、银行卡）姓名一致后予以支付。提现（）（含）以上的，应要求取款人至少提前1天预约。

A. A、3万元，20万元
B. B、5万元，20万元
C. C、10万元，50万元
D. D、5万元，50万元

[单选题]客户办理挂失时，错误的是（）.

A. A、挂失收费为十元，可直接有帐户内转出
B. B、口挂可在全省范围进行
C. C、挂失解挂不能反交易
D. D、冻结状态户可办理挂失

[单选题]财务杠杆比率考察的是借款人的（）

A. 盈利能力
B. 长期偿债能力
C. 短期偿债能力
D. 营运能力

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