【名词&注释】
反洗钱、现金管理(cash management)、人民币(rmb)、人民银行(people ' s bank)、个人账户(individual account)、委托人(principal)、操作失误(fumble)、身份证明(proof of identity)、具体规定(specific stipulations)、通存通兑业务
[多选题]农信银通存通兑业务类型有哪些()。
A. 个人账户异地通存业务
B. 个人账户异地通兑业务
C. 查询他人帐号
D. 为他人办理异地通兑业务
E. 查询异地账户余额
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学习资料:
[单选题]下面对挂失业务的描述中,哪一项是错误的()。
A. D
[单选题]个人通存通兑业务日日终清算前,因柜员操作失误(fumble)产生的错账进行冲销及补正的具体规定(specific stipulations)不包括()。
A. 发起机构办理个人账户通存业务当日发现因操作原因导致的错账时,可使用存款冲销交易对错账进行处理,存款冲销交易是对原交易的全额冲销,冲销金额必须与原交易金额一致
B. 原交易是个人账户通兑的,不能直接对原交易进行补正处理
C. 发起机构可对当日办理的个人账户通兑业务以及已成功存款冲销的个人账户通存业务进行补正交易,补正交易只能进行借记补正处理,且补正金额必须与实际短款金额一致
D. 原交易是个人账户通存的,需对原交易成功进行存款冲销后方可进行补正处理
[单选题]挂失到期后错误的做法是()。
A. 储户可办理补领新存款凭证
B. 储户可办理补支取存款手续
C. 如储户本人不能前往办理,可委托他人代为办理挂失手续
D. 被委托人提供储户有效身份证明(proof of identity)
[单选题]下面哪项规定不是农合机构在办理客户现金存取业务应遵循的()。
A. 人民银行关于人民币现金收付的规定
B. 人民银行关于人民币现金支票管理的规定
C. 人民银行关于反洗钱的规定
D. 人民银行关于人民币现金管理的规定
[单选题]人民币兑换业务中,下列哪种人民币可以暂不兑换()。
A. 残缺污损的人民币
B. 停用的旧版人民币
C. 小面额人民币
D. 难以掌握兑换标准的残损人民币
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