甲账户开通日间透支服务，约定其上级账户作为补足账户，在营业终

【名词&注释】

《会计法》、网上银行系统(online banking system)、《票据法》、企业网上银行(corporate internet banking)、银行汇票(bank draft)、支付结算办法(payment method in settling account)、利息收入(interest income)、利息支出(interest exchange)、通存通兑业务、山东省农村信用社

[单选题]甲账户开通日间透支服务，约定其上级账户作为补足账户，在营业终了通过上级账户补足透支，我行的风险控制手段为（）。

A. A、日间透支实行额度控制，甲账户实际发生的每一笔透支行为，日间透支额度都要做相应的扣减B、上级账户可以采取保留资金的方式作为日终清算保证C、甲账户与上级账户建立联动，甲账户发生日间透支时，上级账户将对可用余额按照甲账户的透支金额进行保留D、以上都可以作为风险控制手段

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[单选题]根据网内联行岗位职责，担任编押机管理员的是（）

A. A、主管员
B. B、录入员
C. C、复核员
D. D、编押员

[单选题]农村信用社办理银行汇票结算，须严格遵守（）及人民银行制定的统一结算制度的规定。

A. A、《会计法》
B. B、《支付结算办法》
C. C、《票据法》
D. D、《山东省农村信用社银行汇票管理暂行办法》

[单选题]账务定期核对，下列说法不正确的是（）。

A. A、贷款类各科目每季至少一次以借据与贷款卡片余额表逐笔勾对相符。
B. B、各种卡片账每月与各该科目总账或有关登记簿核对相符。
C. C、各种有价单证、质押凭证、重要空白凭证等，每月要账实核对相符。
D. D、余额表上的计息积数，按旬、按月、按结息期与同科目总账上的累计积数核对相符。

[单选题]只要各网点441社内往来账户开立正确，并有充足的资金，通存通兑业务就能正确进行清算。()

A. A、正确
B. B、不正确

[单选题]转贴现业务利息支出^{(interest exchange)}，在（）账户列支

A. A、冲减贴现利息收入^{(interest income)}
B. B、其他利息支出^{(interest exchange)}
C. C、金融机构往来支出科目中设立转贴现利息支出^{(interest exchange)}
D. D、同业往来存放款利息支出^{(interest exchange)}

[单选题]定期结息的贷款归还，抽出借据后，未结息的利息应在（）收取利息。

A. A、三日内
B. B、十五日内
C. C、到定期结息时
D. D、时随

[单选题]企互联是工行企业网上银行系统和企业财务系统或ERP系统相联接，满足企业资金流入、流出、内部流转的全方位绩效管理要求。下面对综合付款功能表述正确的是：（）

A. A、可实现集团内任意本币账户向境内本币银行账户的集中付款。
B. B、可实现集团内任意本、外币账户向境内银行账户的集中付款。
C. C、可实现集团内任意本、外币账户向境内、外银行账户的集中付款。
D. D、可实现集团内任意本、外币账户向境外银行账户的集中付款。

[单选题]根据速汇金公司规定，单笔汇款金额不能超过（）万美元

A. A、1万B、2万C、3万D、5万

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