X银行与Y数据服务中心签订为期10年的IT系统外包合同，一旦X银行

【名词&注释】

操作方法(operation method)、加强教育(strengthen education)、工作重点(working emphasis)、岗位责任(post responsibility)、服务中心(service center)、交通管制(traffic control)、最终责任人、恐怖分子(terrorist)、内部控制措施(interior control measure)、授权委托书(letter of attorney)

[多选题]X银行与Y数据服务中心签订为期10年的IT系统外包合同，一旦X银行的IT系统发生严重故障，Y数据服务中心将保证x银行的业务持续运行。针对以上案例分析，下列描述正确的有（）。

A. 外包有利于银行将工作重点放在核心业务上
B. 外包服务最终责任人依然是x银行
C. X银行旨在通过业务外包来转移操作风险
D. 业务外包和保险一样，都能够从根本上规避操作风险
E. 业务外包本身也可能存在风险

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[单选题]对已经发生的风险事件进行的分析、鉴别，分析导致风险事件发生的原因、产生损失等内容的过程是操作风险识别的（）。

A. A．事前识别
B. 事中识别
C. C．事后识别
D. 综合识别

[单选题]某市连续发生恐怖分子^(terrorist)用针状物刺伤市民，制造恐怖氛围的案件，引起大规模群众聚集事件。政府在部分城区实行严格交通管制和戒严，银行多个网点无法正常营业。该操作风险事件成因为（），风险事件类型为（）。

A. A.内部程序B.外部事件C.就业制度和工作场所安全事件D.实物资产的损坏

[单选题]（）的风险因素主要是指违规、不尽职的方法、手段、表现形式，绕开制度规定的过程、方式，以及重要的交易错误。

A. 执行、交割和流程管理
B. 外部欺诈
C. 内部欺诈类
D. 客户产品和业务活动

[单选题]单位账户销户时，如单位不能交回未使用的重要空白凭证，则柜员办理该业务时需留存（）。

A. 单位出具的授权委托书^{(letter of attorney)}
B. 单位出具的承诺书
C. 单位出具的申请书
D. 银行出具的授权书

[多选题]下列类别风险的控制要点描述正确的有（）。

A. 外部欺诈类风险其控制意见主要是应对这些外部行为的具体操作方法
B. 内部欺诈类风险其控制意见主要有岗位制约控制、行为阻断控制、账务核对等内部控制措施^{(interior control measure)}，以及检查、行为排查、监控等手段
C. 执行、交割和流程管理类风险其控制意见包括加强核对复核、监督检查、建立岗位责任等
D. 客户、产品和业务活动类风险其控制意见主要是采用正确的作业操作、加强教育培训等方面

[多选题]风险经理在检查重要空白凭证时，应（）。

A. 现场检查或调阅监控录像，看日终后柜员印章是否入库加锁保管
B. 从上级行调阅基层机构领取重要空白凭证情况，看机构是否当日入账，再调阅当日监控录像，看有无凭证入库记录；检查柜员现金箱或工作台抽屉，看有无开户单位的重要空白凭证
C. 调阅《业务印章、钥匙、密码及安全认证卡保管使用登记簿》，对于作废印章是否有上缴记录
D. 现场检查未出售的密码器，看是否入库（箱）上锁保管

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