2022农村信用社考试题库银行高管考试题库试题共用题干题解析(08.18)

1. [多选题]《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》所称集团客户是指具有（）特征的商业银行的企事业法人授信对象。

A. A、在股权上或者经营决策上直接或间接控制其他企事业法人或被其他企事业法人控制的
B. B、共同被第三方企事业法人所控制的
C. C、主要投资者个人、关键管理人员或与其近亲属（包括三代以内直系亲属关系和二代以内旁系亲属关系）共同直接控制或间接控制的；
D. D、存在其他关联关系，可能不按公允价格原则转移资产和利润，商业银行认为应视同集团客户进行授信管理的。

2. [多选题]《金融违法行为处罚办法》规定，金融机构的代表机构经营金融业务的，给予以下处理（）。

A. A、给予警告，没收违法所得，并处违法所得1倍以上3倍以下的罚款，没有违法所得的，处5万元以上30万元以下的罚款
B. B、对该金融机构直接负责的高级管理人员给予撤职直至开除的纪律处分，对其他直接负责的主管人员^{(persons who are directly in charge)}和直接责任人员给予降级直至开除的纪律处分
C. C、情节严重的，撤销该代表机构
D. D、情节特别严重的，撤销该代表机构

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