【名词&注释】
风险承受能力(risk bearing capacity)、教育经费(educational funds)、咨询服务(service)、中国银行(bank of china)、客户经理(customer manager)、有限责任(limited liability)、企业法人(enterprise legal person)、《民法通则》(general principles of civil law)、联系方法(r approach)、一致同意(unanimous consent)
[多选题]结构性存款主要包括以下哪些类型:()。
A. 利率挂钩结构性产品
B. 汇率挂钩结构性产品
C. 挂钩结构性产品
D. 股票挂钩结构性产品
E. 基金挂钩结构性产品
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学习资料:
[单选题]理财规划师建议某一客户以中长期表现稳定的基金作为主要投资工具,这一客户属于()理财价值观。
A. 后享受型
B. 先享受型
C. 购房型
D. 以子女为中心型
[多选题]购买银行理财产品的步骤包括:()。
A. 了解自己的理财目标
B. 评估自身风险承受能力
C. 了解投资者购买的产品
D. 选择一个信任的银行
[单选题]合伙企业存续期间,合伙人向合伙人以外的人转让其在合伙企业中的财产时,应当符合()。
A. 只须通知其他合伙人即可
B. 须经其他合伙人一致同意(unanimous consent)
C. 须经全体合伙人二分之一以上同意
D. 须经全体合伙人三分之二同意
[单选题]郭先生计划为今后购房准备一笔数额为30000的首付款,如果目前存入银行10000元,银行每月计息的年名义利率为12%,郭先生还需要多少年(四舍五入整数年)才能凑足首付款()
A. 7
B. 8
C. 9
D. 10
[单选题]由于个人职业发展的考虑,张兵从某市的A银行跳槽到B银行从事同样的个人理财工作。在准备离开A银行时,张兵可以:()。
A. 在A银行的工作交接中,故意保留客户的财产状况资料与联系方法(r approach),方便在B银行“拓展”客户
B. 在离开A银行前,先以A银行员工的名义给自己客户发信息,告诉客户自己要离职了,让客户有事联系自己B银行的电话
C. 在离开A银行之前,游说自己熟悉的大客户选择B银行
D. 在离开A银行之前,以A银行员工名义告知客户自己由于个人职业发展原因选择了新的银行,并留下A银行中接替自己工作的客户经理电话
[单选题]证券公司对客户开户资料、委托记录、交易记录等资料的保存期限不少于年:()
A. 10
B. 15
C. 20
D. 25
[单选题]商业银行个人理财业务按照管理运作方式不同,分为:()。
A. 保证收益类理财计划与非保证收益类理财计划
B. 保本预期固定类理财计划与保本浮动收益类理财计划
C. 理财顾问服务与综合理财服务
D. 财务规划服务与投资咨询服务
[多选题]根据《民法通则》(general principles of civil law),下列属于企业法人(enterprise legal person)的有()。
A. 中国银行股份有限公司
B. 北京XX服装有限责任公司
C. 少林寺
D. 社会科学联合会
E. 中国人民银行
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