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第三方故意骗取、盗用、抢劫财产、伪造要件、攻击商业银行信息科

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  • 【名词&注释】

    商业银行(commercial bank)、积极参与(active participation)、董事会(board of directors)、主要产品(main products)、高级管理层(senior management)

  • [单选题]第三方故意骗取、盗用、抢劫财产、伪造要件、攻击商业银行信息科技系统或逃避法律监管导致的损失事件属于操作风险事件中的()。

  • A. 就业制度和工作场所安全
    B. 客户产品和业务活动
    C. 外部欺诈
    D. 实物资产的损坏

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  • 学习资料:
  • [多选题]根据监管机构的要求,商业银行符合下列哪些条件时,可以使用标准法计算操作风险资本?()
  • A. 业务条线实施操作风险管理的人力和物力匮乏
    B. 未建立清晰的操作风险内部报告路线
    C. 董事会和高级管理层(senior management)了解操作风险管理架构,但不参与监督执行
    D. 银行的操作风险管理系统概念稳健,执行正确有效
    E. 有充足的资源支持在主要产品线上和控制及审计领域采用标准法

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