下列企业与银行的往来活动，属于银行重点监控的异常现象的是()。

【名词&注释】

经营风险(business risk)、银行信贷(bank credit)、调查和分析(survey and analysis)、贷款风险(loan risk)、资金回笼、短期贷款(temporary loan)、经营性固定资产、挪作他用、密切关系(close relationship)、长期贷款(money at long)

[多选题]下列企业与银行的往来活动，属于银行重点监控的异常现象的是()。

A. 在银行的存款大幅上升
B. 在多家银行开户，经审查明显超出其经营需要
C. 既依赖短期贷款，亦依赖长期贷款^{(money at long)}
D. 还款资金主要为销售回款
E. 将项目贷款透过地下钱庄转移到境外

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学习资料：

[多选题]下列情况，银行信贷人员应进行调查和分析的有()。

A. 购货商减少采购
B. 企业因地震而不得不迁往条件较差的地区
C. 企业的分支机构分布不合理
D. 基于财务动机收购其他企业和新销售网点
E. 出售主要生产设备

[多选题]狭义的依法收贷方式包括（）。

A. 处理变卖抵押物
B. 催收
C. 加罚利息
D. 仲裁
E. 诉讼

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