对开证行为（）的，在交通银行收到开证行付款确认书的前提下，可

【名词&注释】

污染环境(environmental pollution)、不良行为(bad behavior)、正常经营收入、交通银行(bank of communications)、金融违法行为、授信额度(line of credit)、卫生部门(health department)、技术落后(lag in technology)、信用卡恶意透支(credit card malicious overdraft)、资质证书

[多选题]对开证行为（）的，在交通银行收到开证行付款确认书的前提下，可比照公司客户低风险业务方式办理国内信用证项下卖方融资（非议付）业务。

A. 交通银行
B. 中国银行
C. 农业银行
D. 建设银行

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[单选题]借款人的还款能力出现明显问题，依靠其正常经营收入已无法保证足额偿还贷款本息，这类贷款是指（）

A. A.关注贷款B.次级贷款C.可疑贷款D.损失贷款

[单选题]贷款授权制度体系中最关键的因素是（）

A. 贷款授权主体
B. 贷款批准权限的设置
C. 贷款授权方式
D. 贷款授权管理

[多选题]《金融违法行为处罚办法》所称高级管理人员，除总行、分行董事长、副董事长、行长、副行长，还应包括下列人员（）

A. A、总行部室负责人
B. B、二级分行行长、副行长
C. C、县支行行长、副行长
D. D、营业所分理处主任、副主任

[多选题]依据《商业银行内部控制指引》，对集团客户的授信要求：（）

A. A、实行统一授信管理，将同一集团内各个企业的授信纳入统一的授信额度内；B、核定集团总的授信额度C、防止借款人通过多头开户、多头贷款、多头互保套取银行资金；D、防止对关联企业授信的失控。

[多选题]禁止对以下（）小企业办理信贷业务：

A. A、法人代表以及主要投资人、管理人员有恶意逃废银行债务、信用卡恶意透支^{(credit card malicious overdraft)}、以及涉黑、涉赌、涉毒等不良行为的；
B. B、财务管理混乱、有严重偷漏税行为的；
C. C、生产技术落后^{(lag in technology)}、严重污染环境等不符合国家产业政策、环境保护政策的；
D. D、大中型企业由于生产经营恶化、规模缩小而符合小企业标准的。

[多选题]对医院直接或事实认定为（），需要提供国家卫生部门^{(health department)}颁布的三级甲等有效资质证书。

A. A、A+级
B. B、AA级
C. C、AA+级
D. D、AAA级

[多选题]对有追索权双保理业务，如出现下列情况之一，销货方开户行有权按照合同约定，宣布融资提前到期并要求销货方立即回购，或要求销货方对该保理融资追加交通银行认可的合法、有效、足值的担保（）：

A. 销货方在我行的信贷业务出现逾期、垫款、欠息等不良行为；
B. 销货方对购货方的应收账款坏账率连续2个月上升；
C. 销货方对购货方的已到期未收回的应收账款占对该购货方应收账款余额的5%以上；
D. 销货方连续2次不按时足额回购应收账款；
E. 我行认为应立即停办保理业务的其他情况。

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