理财规划师建议某一客户以中长期表现稳定的基金作为主要投资工具

【名词&注释】

财务状况(financial situation)、流动资产(current assets)、长期投资(long-term investment)、家庭收入(family income)、长期债务(funded debt)、高风险投资(high risk investment)、货币基金(money fund)、无风险利率(risk-free interest rate)、承担风险(bear risk)、一致同意(unanimous consent)

[单选题]理财规划师建议某一客户以中长期表现稳定的基金作为主要投资工具，这一客户属于()理财价值观。

A. 后享受型
B. 先享受型
C. 购房型
D. 以子女为中心型

查看答案&解析 查看所有试题

学习资料：

[多选题]在个人生命周期的探索期阶段可以较多运用的投资工具有()。

A. 活期存款
B. 货币基金^{(money fund)}
C. 股票
D. 房产投资
E. 基金定投

[多选题]根据证券市场线方程式，任意证券或组合的期望收益率由()构成。

A. 无风险利率^{(risk-free interest rate)}
B. 市场利率
C. 风险溢价
D. 通货膨胀率
E. 经济增长率

[多选题]银行理财是指商业银行的下列哪些行为？（）

A. 了解和发掘客户需求
B. 分析客户的财务状况
C. 制订客户财务管理目标和计划
D. 帮助客户选择金融产品并以实现理财目标

[单选题]合伙企业存续期间，合伙人向合伙人以外的人转让其在合伙企业中的财产时，应当符合（）。

A. 只须通知其他合伙人即可
B. 须经其他合伙人一致同意^{(unanimous consent)}
C. 须经全体合伙人二分之一以上同意
D. 须经全体合伙人三分之二同意

[单选题]问问题的四种模式中，常运用于邀约拜访客户时间的是以下哪种？（）

A. 开放式问题
B. 封闭式问题
C. 想象式问题
D. 高获得性问题；

[多选题]债券类产品的收益主要源自于：（）。

A. 利息收益
B. 现金分红
C. 价差收益
D. 股利
E. 银行利率

[多选题]在债务管理中，应当注意：（）。

A. 债务总量与资产总量的合理比例
B. 债务期限与家庭收入的合理关系
C. 日常支出与长期投资的合理分配
D. 短期债务与长期债务的合理比例
E. 高风险投资与低风险投资的合理比例

本文链接：https://www.51bdks.net/show/3qdjkr.html