金融是指资金从资金多余单位流向资金短缺单位的过程和机制。融资

【名词&注释】

从业人员(jobholder)、资金短缺(shortage of funds)、资格证书(qualification certificate)、可转换公司债券(convertible bonds)、非银行金融机构(non-bank financial institutions)、保险营销员、销售费用(selling expense)、营业执照(business license)、刑事处分(criminal sanction)、其他金融机构(other financial institutions)

[单选题]金融是指资金从资金多余单位流向资金短缺单位的过程和机制。融资有两种形式，经过银行和非银行金融机构而实现的资金融通行为称为（）

A. A、直接融资
B. B、间接融资
C. C、中介融资
D. D、机构融资

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[多选题]以下属于投资型寿险保费缴付特点的是（）

A. A、投保人不论采用趸交还是期交保费方式，保险公司一般会有最低保费金额的规定
B. B、万能保险的保费缴付非常灵活
C. C、万能保险的投保人在缴付首期保费之后，可以根据自己的财务状况决定多缴、少缴甚至暂时不缴，而保单继续有效
D. D、投资连结保险的保费缴付引入了灵活缴费机制，允许投保人缓缴保费或追加保费

[单选题]适用于标准体的风险保障费用，用于弥补保险公司的预期死亡给付成本的是（）

A. A、保证最低死亡给付附加收费
B. B、保险成本
C. C、资产管理费用
D. D、费用风险附加收费

[单选题]国内各银行还有其他金融机构^{(other financial institutions)}为了方便结算，在各自有关的结算地点开立存款账户，这对于接纳该笔存款的银行而言，称之为（）

A. A、国内同业存款
B. B、国外同业存款
C. C、企业存款
D. D、政府机构存款

[单选题]基金将众多投资者的资金集中起来，委托基金管理人进行共同投资，表现出一种特点是（）

A. A、组合投资，分散风险
B. B、集合理财，专业管理
C. C、利益共享，风险共担
D. D、严格监管，信息透明

[多选题]从目前的产品中了解到，主要金融衍生产品有认股权证，以及（）等。

A. A、远期合约
B. B、期货合约
C. C、期权合约
D. D、可转换公司债券

[多选题]投资者购买基金单位时需支付的费用，主要用于向基金销售机构支付销售费用^{(selling expense)}以及广告费和其它营销支出的称为（）

A. A、认购费/申购费
B. B、赎回费
C. C、认购/申购佣金
D. D、赎回佣金

[单选题]根据《保险营销员管理规定》，保险公司委托未取得《保险代理从业人员资格证书》和《保险营销员展业证》的人员从事保险营销活动的，由中国保监会责令改正，给予（），并处3万元以下的罚款。

A. A、刑事处分^{(criminal sanction)}
B. B、警告
C. C、撤销营业执照^{(business license)}
D. D、没收所得收入

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