商业银行开展个人理财业务有下列情形之一的，由银行业监督管理机

【名词&注释】

储蓄存款(savings deposit)、会计核算(accounting)、目标客户群(target consumers)、诚实信用原则(the principle of good faith)、工作积极性(working enthusiasm)、银行业金融机构、消费者合法权益(consumers ' lawful rights)、银行业监督管理法(banking supervisory and administrative ...)、产品销售(product sales)、商业银行理财产品

[多选题]商业银行开展个人理财业务有下列情形之一的，由银行业监督管理机构依据《中华人民共和国银行业监督管理法^{(banking supervisory and administrative )}》的规定实施处罚（）。

A. A、违反规定销售未经批准的理财计划或产品的；
B. B、将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的；
C. C、提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的；
D. D、未按规定进行风险揭示和信息披露的；
E. E、未按规定进行客户评估的；
F. F、未按规定进行会计核算的。

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学习资料：

[单选题]制定银行业金融机构及银监局消费者权益保护工作考核评估办法，从工作过程和工作成效两方面进行综合评估，并推动银行业金融机构开展对分支机构的（）和（），充分调动银行业金融机构消费者权益保护工作积极性和主动性。

A. A、评测，考核
B. B、考核，评估
C. C、培训，进修
D. D、监督、管理

[单选题]商业银行在综合理财服务活动中，可以向（）销售理财计划。

A. A、特定目标客户群
B. B、所有客户群
C. C、有限目标客户群

[单选题]银行业金融机构应当加强员工维护金融消费者合法权益^{(consumers lawful rights)}的教育培训工作，切实提高（）意识和（）水平。

A. A、服务、服务
B. B、法律、法律
C. C、经济、经济
D. D、政治、政治

[单选题]为了提升残疾人客户的防范金融风险能力，使其能够安全用好相关金融产品和服务，银行业金融机构应当为其提供（）.

A. A、金融知识的普及
B. B、宽松的规定制度
C. C、全部的风险承担
D. D、特殊的资金支持

[多选题]商业银行理财产品销售^{(product sales)}文件包括（）。

A. A、风险揭示书
B. B、产品宣传折页
C. C、客户权益须知
D. D、理财产品说明书

[多选题]合同的权利义务终止后，当事人应当遵循诚实信用原则，根据交易习惯履行（）等义务。

A. A、通知
B. B、协助
C. C、保密
D. D、续签

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