【名词&注释】
保证金(margin)、客户经理(customer manager)、成熟期(maturity)、承受能力(affordability)、准备金(reserve)、银监会(banking regulatory commission)、销售费用(selling expense)、异常情况(abnormal condition)、胸有成竹、充分认识(fully realize)
[单选题]运用()的前提是,客户经理必须对成交时机胸有成竹,充满自信,感到确实有充分的把握。
A. 直接请求法
B. 利益成交法
C. 现场演练法
D. 优惠诱导法
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学习资料:
[多选题]以下关于基金销售费用(selling expense)的说法,不正确的是()。
A. 应在招募说明书中载明费率标准
B. 代销机构可以向投资人收取基金合同未约定的手续费用
C. 基金的申购费必须在申购时收取
D. 赎回费在扣除手续费后,余额可归入风险准备金
[单选题]客户进行现货延期交收合约交易时,()的交易制度或模式同时成倍放大了客户的风险和收益。
A. 交易时冻结保证金
B. 强行平仓
C. 多空双向交易
D. 撮合成交
[单选题]根据工作日程表合理的安排工作的作用不包括()。
A. 使相关的管理活动和营销活动变得更为高效
B. 确保客户经理的时间安排符合网点的整体要求,帮助网点效益最大化
C. 有助于工作的讨论和指导
D. 提升品牌影响力
[单选题]老忘夫妇即将退休,子女也已独立,有丰厚的基础,支出较少,那么他们处于生命周期的()阶段。
A. 家庭形成期
B. 家庭成长期
C. 家庭成熟期
D. 家庭衰老期
[多选题]投资财富鑫鑫向荣产品,应充分认识(fully realize)的风险包括()。
A. 政策风险
B. 市场风险
C. 流动性风险
D. 信用风险
E. 管理风险
[单选题]重要单证承印厂家由()统一审核确定,并与印制厂家签订承印许可合同。
A. A、总行
B. B、银监会
C. C、中国人民银行
D. D、国务院
[单选题]商业银行应当建立异常销售的监控、记录、报告和处理制度,下列不属于应包括的异常情况(abnormal condition)是()。
A. 客户频繁开立、撤销理财账户
B. 客户风险承受能力与理财产品风险相匹配
C. 商业银行超过约定时间进行资金划付
D. 其他应当关注的异常情况(abnormal condition)
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