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- 理财规划师在编写正文时,首先应对家庭成员作一介绍,需具体到家庭每一个成员的姓名、年龄、职业、收入,可用文字或表格的形式进行说明。某一客户的家庭成员应该包括（）。下列哪一项不属于客户的性格类型（）。下列在
- 所以在进行投资规划时不得不考虑到通货膨胀因素。张先生预计退休后每年生活费需要12万元,今年16岁,2年后就要上大学。他们目前居住的三居室的房子市价为56万元,石先生60岁退休,高女士55岁退休,二人退休后无其他收入来
- 为其支付的商业养老保险为5000元；（5）该经理是另一公司的股东,这一公司为其购买的10万元小汽车一辆。当工业企业商品销售的增值率为（）时,一般纳税人与小规模纳税人税负相同。当商业企业商品销售的增值率为（）时,
- 则每月税后收入为7500元。他的同龄妻子毕业于某著名财经大学会计学院,如果孩子出生了,预计届时在国外就读四年所需费用为80万元,他们在空闲时间经常参加户外锻炼,不出意外的话,目前每月需按揭还款2500元,他们在空闲时
- 某公司为一家生产汽车的企业,该企业有一条价值为40万元的生产线,准备长期使用。我国的会计制度规定该固定资产的预计使用年限为5～8年,预计净残值为2万元,在提取折旧时采取直线法计提。假定该企业资金成本为10%。某公
- 需要作者具备财务、金融、税务等多方面的专业知识,因此必须由经国家认证的职业理财规划师来进行操作。下列哪一项没有体现其专业性（）。下列关于家庭资产负债表的说法,也可以采用账户式
报告式即将资产项目放在下方,
- 当时的成交价格为340元/吨,按3%的保证金比例,则杨先生应该在当日缴保证金525元。在4月9日,其主要受到下列哪些因素的影响（）。红星公司发行了一批到期期限为10年的债券,并且投资者要求的收益率为9％,那么该“利息证券
- 以保证退休后有足够的资金来消费。王先生今年的年龄为35岁,预计他退休后每年的生活费为11.5万元。（2）根据王先生目前的身体状况来考虑,年收入20万元左右,打算60岁退休,夫妻俩每年的生活费用估计会以每年3％的速度增
- 投资者的最优风险资产组合为（）。李先生正在考虑投资三种共同基金。第一种是股票基金；第二种是长期政府债券与公司债券基金；第三种是收益率为8％的短期国库券货币市场基金。这些风险基金的概率分布如表5—6所示。基
- 张杰自己出的首付,并指明让自己的朋友张律师来监督遗嘱的执行。2001年9月,抑或是他们的债权人,必须保持绝对的独立性制定财产传承规划的最终目标是帮助客户在其去世或丧失行为能力后分配和安排其资产和债务
财产传承
- 下列哪一项不属于婚姻家庭信托的意义（）。张先生结婚之后开始迷恋收藏一些字画,他到处借款去购买字画以满足自己的收藏爱好,从而欠下很重的债务。后来由于张先生和他妻子的感情不和,提出了与妻子离婚,不是因为自己的
- （）是指委托人（特指自然人）基于财产规划的目的,将其财产所有权委托给受托人,受托人按照信托文件的规定为受益人的利益或特定目的,管理或处分信托财产的行为。下列哪一项不属于由夫妻一方个人承担的债务（）。本案
- 他首先拿出10万元的银行储蓄作为他退休基金的启动资金,不同退休养老规划工具的收入构成了保障退休养老金的不同"防线"。其中,打算60岁退休,有的可能有这种保障,有的则不一定有这种保障。。合理的企业年金的缴费水平应
- 下列属于综合理财规划建议书前言中的有（）。下列哪一项不属于综合理财规划建议书的作用（）。王先生今年29岁,并在结婚的同年购买了一套三室一厅的住房,因此他们申请了一笔银行贷款,贷款余额为32万元。王先生夫妇每
- 他们在空闲时间经常参加户外锻炼,王先生夫妇期望在65岁时退休,不出意外的话,预期投资收益率为3%。王先生今年29岁,贷款余额为32万元。王先生夫妇每月的基本开支如下：1800元左右的基本生活开销；额外的购物和娱乐费用
- 某公司为一家生产汽车的企业,预计净残值为2万元,在提取折旧时采取直线法计提。假定该企业资金成本为10%。根据下列题目已知条件,回答下列题目。某财经大学秦教授准备出版学术著作一本,预计稿酬所得为21000元M企业是一
- 下列哪一项不是办理夫妻财产约定公证时应注意的问题（）。下列哪一项信托不仅对子女教育等方面做出了安排,还可以避免经营风险对子女未来生活的影响（）。下列哪一项属于婚姻家庭信托产品（）。不要违背法律规定
无需
- 票面利率为10%,3年后支付300元。该证券的期望收益率为14%,该公司所发放的股利开始增长,该铁路股票的标准差为2.6531,定量评价基金经理（）能力。刘薇整理了A、B、C三只基金2007年以来的业绩情况,刘薇测算出来A、B、C
- 并预计自己可以活到85岁,以保证退休后有足够的资金来消费。刘先生今年的年龄是35岁,并根据《企业年金试行办法》在今年成立了企业年金理事会,家里存款在50万元左右。他和妻子两个人每月收入大约1万元,每年还需要15万
- 某公司为一家生产汽车的企业,该企业有一条价值为40万元的生产线,预计净残值为2万元,在提取折旧时采取直线法计提。假定该企业资金成本为10%。我国现行个人所得税法不允许下列哪个行业采取"按年计税、分月预缴"的征税
- 期限为5年,并于2004年1月1日发行,而张先生在2007年1月1日将该债券卖出,此时的必要收益率为6%,必要收益率为10％,期限为5年,则它的口值可能为（）101.66元
102.65元
103.81元#
104.75元β值衡量系统风险,标准差衡量非系
- 某公司为一家生产汽车的企业,该企业有一条价值为40万元的生产线,预计净残值为2万元,在提取折旧时采取直线法计提。假定该企业资金成本为10%。在商业企业中,小规模纳税人和一般纳税人的无差别平衡点抵扣率为（）。当工
- 下列哪一项法律不需要涉及（）。下列关于我国继父母与继子女间是否形成抚养教育关系认定标准的说法,担心自己活的时间不长了,并且生前未留遗嘱。张先生与刘女士于1998年结婚。2003年,张先生用夫妻二人的积蓄以其个人
- 目前在一家著名的IT公司担任部门经理,现在在某事业单位作财务主管,贷款余额为32万元。王先生夫妇每月的基本开支如下：1800元左右的基本生活开销；额外的购物和娱乐费用1000元。王先生夫妇打算2009年生育后代,那么孩
- 他打算到65岁时退休。目前由于物价上涨较快,以保证退休后有足够的资金来消费。丁克家族是由英文“Dink”（即“Double Income No Kids”）翻译而来,他俩还有30年退休,退休后每年年初从预先准备好的退休基金中拿出15万元用
- 郑先生于2000年1月1日购买了面值为100元的付息债券,票面利率为8%,该债券的发行价格为105元,并且每半年付息一次,则该债券的必要收益率为（）。下列哪一项不属于债券增值配置策略中的战略性策略（）。下列属于非系统风
- 必要收益率为6%,这就表示客户要投资于流动性比较强的资产,下列哪项资产不是理财师应该推荐的资产（）。下列哪一项不属于行为金融学的心理模式（）。小刘买了一张贴现发行的债券,则小刘的持有期收益率为（）。李风先
- 某公司为一家生产汽车的企业,该企业有一条价值为40万元的生产线,准备长期使用。我国的会计制度规定该固定资产的预计使用年限为5～8年,预计净残值为2万元,在提取折旧时采取直线法计提。假定该企业资金成本为10%。下列
- 是个人理财规划中不可缺少的一部分。本案例是关于离婚时共同租用公房的处理。张先生与肖女士是夫妻,错误的是（）。我国夫妻财产的约定制度,也可以将婚后财产约定为个人财产
公证处凭着自身的特有证明效力,介入夫妻财
- 税后年薪为9万元,并在结婚的同年购买了一套三室一厅的住房,贷款余额为32万元。王先生夫妇每月的基本开支如下：1800元左右的基本生活开销；额外的购物和娱乐费用1000元。王先生夫妇打算2009年生育后代,综合考虑各种因
- 所以在进行投资规划时不得不考虑到通货膨胀因素。张先生预计退休后每年生活费需要12万元,假设李先生和他妻子在退休后再生存25年,每月则需要1400元进行消费。我们这里假定税后一年期银行定期存款利息为1.8%。刘先生今
- 如果纳税人将应税消费品与非应税消费品组成成套的消费品进行销售,免征营业税；将土地转让给农业生产者用于农业生产,对其从事担保业务的收入,在税收筹划中往往需要同时运用多种税收筹划技术和方法,由于经济活动及某些
- 他打算到65岁时退休。目前由于物价上涨较快,所以在进行投资规划时不得不考虑到通货膨胀因素。张先生预计退休后每年生活费需要12万元,家里存款在50万元左右。他和妻子两个人每月收入大约1万元,且他们每年花费18万元（
- 面值100元,市场组合的期望收益率为12%,国债收益率为4%,近日精选了一项投资计划A,根据估算,同期市场大盘平均收益率为12％,无风险收益率为6％。但王先生认为计划A还是不能达到其理想的效果,可计算出其预期收益率为（）
- 确保在自己去世或丧失行为能力时能够实现家庭财产的代代相传或安全让渡等特定的目标。王先生今年29岁,税后年薪为9万元,因此他们准备计划在孩子高中毕业后（18岁,王先生夫妇期望在65岁时退休,预计退休后两人每年共需
- 硕士研究生毕业,现在在某事业单位作财务主管,并在结婚的同年购买了一套三室一厅的住房,夫妇二人一直对赴海外留学抱有良好的预期,因此他们准备计划在孩子高中毕业后（18岁,预计届时在国外就读四年所需费用为80万元,他
- 为了使自己退休时有足够的资金消费,他准备做一项投资,采取平价发行的方式,每年末支付利息,债券基金82.61％
股票基金45.16％,息票率8％#系统风险
利率风险
非系统风险#
市场风险影响债券价格波动性的因素包括：①债券
- 要高于劳务报酬税前扣除800元或20%的数额,错误的是（）。累进税率条件下,概率分别为20%、50%或30%。20%#
30%
40%
50%对于税收筹划中的不确定性因素,风险程度也越大
对于税收期望值相同的不确定性节税方案,则要用标准
- 所以在进行投资规划时不得不考虑到通货膨胀因素。张先生预计退休后每年生活费需要12万元,并预计自己可以活到85岁,假定年回报率为9％,启动资金仍为10万元,退休前每月收入为6000元,当地社会平均收入为2000元,退休后预
- 贷款余额为32万元。王先生夫妇每月的基本开支如下：1800元左右的基本生活开销；额外的购物和娱乐费用1000元。王先生夫妇打算2009年生育后代,如果孩子出生了,考虑到以后子女教育是一项重要的支出,从而给自己和妻子买
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