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- （）时期个人的人生目标应该是在资产组合中适当降低风险高的金融资产的比重,博取更加稳健的收益。对于个人理财客户来说,客户对于（）的需求处于最重心地位。老张今年60岁,他请理财规划师为他量身定做理财规划,一般不
- 或者与客户存在意见分歧,但与正直诚信的职业道德准则相违背
勤勉谨慎,是对理财规划师工作全过程的要求,不仅包括理财计划的制定过程,还包括理财计划的执行及其监督过程#
作为一名合格的、尽责的理财规划师,每年保证一
- 下列（）不是家庭消费支出规划的主要内容。客观公正原则要求（）。处于退休前期的家庭主要需要的理财规划有（）。目前全球流动性紧缩,就会操作以下政策工具（）住房消费规划
汽车消费规划
信用卡与个人信贷消费规划
- 对期货描述错误的是（）。小张每次坐飞机的时候都要购买20元的航空意外险,这反映了（）的理财规划目标。现代意义的理财规划业务首先出现在（）。退休期的理财需求分析包括（）。期货是交易双方按约定价格在未来某一
- 下列对理财规划师执业记录规范描述正确的是（）。实物黄金投资通常不包括（）。理财师建议小张在信用卡消费时,要在自己能够承受的范围内消费,以防成为"卡奴",这反映了理财规划（）的原则。理财规划的必备基础是（）
- 理财规划的原则不包括（）。下面对股票描述错误的是（）。保值是增值的前提,这句话反映了（）的理财规划原则。根据家庭收入主导者的生命周期而定,家庭收入主导者的生理年龄在（）周岁以下的家庭为青年家庭。理财分析
- 海外通行的高净值个人的财富拥有量标准一般是（）。家庭收入主导者的生理年龄在55周岁以上的家庭为（）。在建立客户关系的过程中,理财规划师应注意的事项中不正确的有（）。对客户个人隐私和商业秘密没有保密义务的
- 对期货描述错误的是（）。建立信托一般是（）的理财需求。中国银行私人银行部的私人银行业务起点金额为（）。若某家庭的投资收入曲线穿过支出曲线,则意味着该家庭的支出已经可以由投资收入来支撑,即已经获得了（）。
- 小田每月开工资都会留出一部分资金用于活期存款,剩下的投资基金定投,这反映了（）的理财规划目标。小张刚刚工作一年,他请了一位理财规划师,为他量身定做理财规划,理财规划师建议他把大部分资金都投入股市和购买基金,
- （）时期个人的人生目标应该是仔细规划消费支出规划,并考虑教育费用的准备。（）不是退休期要主要考虑的。制订理财方案的时候,理财规划师不用遵循的原则是（）。专业尽责原则要求理财规划师做到（）。单身期
家庭与
- 下列（）不是我国理财规划师国家职业资格的特点。理财规划师的职业道德规范由两部分组成,分别是（）。以下关于理财规划师的职业道德规范的说法中不正确的是（）。社会认可度高
富于本土化色彩
注重实务操作
在中国发
- 理财规划的原则不包括（）。整体规划
现金保障优先
追求收益重于一切#
提早规划
- 若某家庭的投资收入曲线穿过支出曲线,则意味着该家庭的支出已经可以由投资收入来支撑,即已经获得了（）。关于理财规划的定义,以下说法正确的是（）。基本收益
财务独立
额外收入
财务自由#理财规划是全方位的综合性
- 单个家庭为了应对重大疾病、意外灾难、犯罪事件、突发事件等的开支,预防某些重大的事故对家庭的短期冲击所需的现金储备称作（）。富裕银行贵宾理财通常面对的对象是（）。理财规划师对客户现行财务状况的分析主要包
- 小张每次坐飞机的时候都要购买20元的航空意外险,这反映了（）的理财规划目标。理财规划师建议小张,在现有收入的情况下,减少奢侈品的消费,这反映了（）的理财规划原则。理财规划师在为老年家庭作理财规划时,核心策略
- 对期货描述错误的是（）。下列（）不是私人银行业务区别于其他个人金融服务业务的特点。建立信托一般是（）的理财需求。私人银行的服务对象是（）。期货是交易双方按约定价格在未来某一期间完成特定资产的交易行为
- 小田每月开工资都会留出一部分资金用于活期存款,剩下的投资基金定投,这反映了（）的理财规划目标。（）时期个人的人生目标是安享晚年,享受夕阳红。租赁房屋一般是（）的理财需求。根据家庭收入主导者的生命周期而定,
- 对于情节较为严重,但尚未给客户造成重大损失的情形,应给予执业理财规划师（）制裁措施。通常将私募股权基金分为（）几种。警告
暂停执业
罚款#
吊销执照风险投资基金#
稳健型基金
收入型基金
成长型基金#
收购基金#
- 理财规划师建议小张,在现有收入的情况下,减少奢侈品的消费,这反映了（）的理财规划原则。家庭与事业成长期的需求分析不包括（）。理财分析师在分析客户财务状况时,需要分析的基本的财务比率包括（）。整体规划
消费
- 个人理财的终极命题是（）。（）不是退休期要主要考虑的。对于个人理财客户来说,客户对于（）的需求处于最重心地位。海外通行的高净值个人的财富拥有量标准一般是（）。得到社会的尊重
如何有效地安排个人有限的财务
- 理财规划师不用遵循的原则是（）。客观公正原则要求（）。以下关于理财规划流程的表述中,即使客户的理财需求是违反法律的#
理财规划师不得以虚假的信息或广告欺骗或误导客户
理财规划师在执业过程中不得侵占或窃取客
- 若某家庭的投资收入曲线穿过支出曲线,则意味着该家庭的支出已经可以由投资收入来支撑,即已经获得了（）。私人银行的服务对象是（）。将理财规划的重要时期进一步细分,可分为五个时期（）。理财规划的标准流程顺序包
- 退休规划的工具不包括（）。小张每次坐飞机的时候都要购买20元的航空意外险,这反映了（）的理财规划目标。财务自由是指个人或家庭的收入主要来源于（）。理财规划师在很多国家都有职业资格认证,包括（）。社会养老保
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