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- 有下列情况之一的,可以办理福祥卡销户（）。个人客户通过网上银行办理未到期的定期存款转活期存款业务,允许办理（）次。中国人民银行制定《金融违法行为处罚办法》的目的是（）。《湖南省内部审计办法》规定,内部审
- 如发现商户有下列情形之一,县级行社可按照有关规定强行解除协议,取消该商户的收单资格（）。利润分配科目的“未分配利润”账户的年末余额反映的是（）。存款人死亡后,经当地公证机关证明,全民所有制企业事业单位、国家
- 个人客户信息管理包括（）。公安机关、人民法院、检查机关冻结存款超过（）,视为自动解冻。银行账户管理系统只允许（）单位开立名称完全不一致的专用存款账户。省联社资金业务管理办法,县级行社存放同业业务利率须高
- 有下列情况之一的,发卡机构可对持卡人的福祥卡进行止付（）。企业网上银行注册的受理机构须是其（）。持卡人挂失止付#
单位法定代表人或其委托代理人要求对单位卡止付#
法定部门按照法律程序冻结止付#
发卡机构认为
- 根据ATM安装方式的不同,分为（）。本金或利息逾期90天（含）以内的贷款（不含展期贷款）或表外业务垫款30天（含）以内的,应划分为（）类。经办人员在综合业务系统中签发银行本票时,录入的票据号码必须为完整的12位,
- 下列关于福祥借记卡的表述,正确的有（）。可以透支
可享受免息还款的优惠
具有转账结算功能#
是62字头银联标准卡#
- 根据风险管理的相关规定,县级行社应对商户以下各项指标进行监控。（）整存整取存款办理部分提前支取后,开具的未支取部分的存单哪些是不变的（）。网银收付款管理包括（）。哪些稽核项目适宜采取定期稽核（）。商户每
- 行社申请开办福祥便民卡业务应具备以下基本条件（）。动态口令卡认证方式与数字证书认证方式相比,（）。农信社会计报表分析方法主要包括（）。经营状况良好,主要风险监管指标符合要求#
有符合要求的风险管理和内部控
- ATM日常维护管理必须坚持下列哪些安全原则（）。农村金融机构按股金来源和归属应设臵哪两种股权（）。《人民币银行结算账户管理办法实施细则》规定对哪些账户实行核准制度,并颁发账户开户许可证（）。《会计法》规定
- 银行卡在哪种状态下不许销户（）。“农民工银行卡”特色服务单日单卡最高取款限额为（）。按照《农村合作金融机构信贷风险分类指引》,下列属关注类贷款特征的有（）《湖南省内部审计办法》规定,被审计单位、被审计对象
- 县级行社在开展银行卡收单业务时,禁止发展下列商户（）。稽核部门应就重要岗位和敏感环节工作人员的买卖股票行为建立（）制度。营业网点受理的个人网上银行业务操作包括（）。非法设立的经营组织#
本国法律禁止的赌
- 营业网点受理的个人网上银行业务操作包括（）。“转汇”交易金额超过（）,需要业务主管通过综合业务系统授权。守库期间的基本要求有（）。注册#
注销#
信息变更#
查询#20万（含）#
10万（含）
5万（含）
50万（含）坚
- 下列关于网银账户限额的说法正确的是（）。下列科目中,不属于金融企业负债科目的是（）。个人客户安全认证方式为USBkey时,单笔限额为20万元#
个人客户安全认证方式为USBkey时,日累计限额为100万元#
个人客户安全认证
- 企业操作员管理可对该企业的所有用户（管理员、录入员、授权员）的（）进行修改。不动卡的清理范围应同时符合以下条件（）。密码
基本信息#
可操作账户#
可操作业务#开户日期在3年以上（含3年）且3年内无持卡人主动
- 企业网上银行提供（）客户服务等功能。金融企业的流动资产,主要包括（）。《会计法》规定,对严重违法损害国家和社会公众利益的收支,会计机构.会计人员应当下列哪些（）机关报告,接到报告的机关应当负责处理。《湖南
- 网点柜员办理个人客户证书的申请、补发、换发、废止、冻结或解冻,下列说法正确的是（）。为加强内部控制,柜员工作期间应做到（）。低值易耗品的管理,从哪些方面稽核（）。提供本人有效身份证件及复印件#
提供至少一
- USBkey初始化后,客户仍申请使用的,操作柜员应进行下列哪些操作（）。存款人死亡后,无法定继承人又无遗嘱的,经当地公证机关证明,全民所有制企业事业单位、国家机关、群众团体的职工存款,上缴收归（）。行社申请开办福
- 账户余额不足或账户出现（）、只收不付等异常状态时,不允许进行资金交易发现重要岗位和敏感环节工作人员涉黄、涉赌、涉毒以及未报告的股票买卖和经商办企业等行为,要即行（）,并对其进行审计。目前,网银系统提供的报
- 网点柜员办理企业客户证书的申请、补发、换发、废止、冻结或解冻,应要求客户（）。商业银行（）是本机构信息科技风险管理的第一责任人。若账户为部分冻结、部分止付状态,（）进行资金交易。办理汇兑业务的营业网点应
- 目前,网银系统提供的报表有（）。个人客户通过网上银行办理未到期的定期存款转活期存款业务,允许办理（）次。银监会“十三条”规定：严格（）的分管与分存及销毁制度,坚决执行制度规定,并对此进行严格检查,对违规者进
- 动态口令卡的（）等账务处理在综合业务系统进行。动态口令卡认证方式与数字证书认证方式相比,（）。网上银行客户跨行汇款金额在5万元以下（含）,选择加急方式时,其资金汇划通过（）处理。网上银行为客户提供的企业贷
- 个人客户需要成为网上银行注册客户,应到受理网点填写《个人客户签约申请表》,同时须提供以下资料（）。本人有效身份证件及复印件#
注册账户凭证原件#
开户凭条
个人结算账户申请书
- 县级行社网银管理员可以查询（）的交易流水。上级主管部门对营业网点查库时必须是（）。上级机构客户
本机构客户#
下属机构客户#
异县客户持盖有县级行社查库介绍信#
由管辖行社人员陪同#
管库员必须在场#
管库员可
- 营业网点受理的企业网上银行业务操作包括（）。8月31日“本年利润”账户有贷方余额50000元,其涵义表示（）。大额支付系统按不同的业务类型,设臵了不同优先级次的排队队列：①特急大额支付（救灾、战备款项）；②日间透支
- 网银收付款管理包括（）。福祥借记卡单位卡的资金一律从其（）转账存入,不得存取现金,不得将销售收入的款项存入其账户。《担保法》规定,以企业的设备和其他动产抵押的,办理抵押物登记的部门是（）。会计凭证的传递要
- 以下账户中不允许办理个人网银注册或下挂的是（）。农村合作金融机构内部控制评价应遵循以下原则（）。个人储蓄账户#
个人结算账户
已书挂的账户#
已冻结的账户#全面性原则#
统一性原则#
独立性原则#
公平性原则#
及
- 企业用户的权限分为（）。《湖南省内部审计办法》规定,被审计单位或者被审计对象应当自收到审计报告征求意见稿之日起（）日内向审计组反馈书面意见。关于凭证装订排列顺序说法正确的是（）。录入#
管理#
复核
授权#5
- 网上银行跨行转账可实现柜台签约网银账户向他行账户进行人民币转账汇款,可以自审计决定送达之日起（）日内,提请审计机关的本级人民政府裁决。有特殊情况需要延长的,并告知审计机关和提请裁决的被审计单位,但延长的期
- 网上银行为客户提供的集团服务包括（）。省联社规定,县级行社要设立专职稽核部门,按员工总数（）或按每5网点配备1名专职稽核人员。账务核对的方法包括（）。下列关于我省农村信用社综合业务系统密码重臵的说法,正确
- 受理机构接受客户网上银行业务申请时,必须坚持（）。省联社资金业务管理办法,县级行社存放同业业务利率须高于省联社资金营运中心公布的同期限同档次利率（）以上。个人客户通过网上银行办理未到期的定期存款转活期存
- 个人网上银行理财业务中,活期存款转定期存款时,转出卡/账户为（）。下列不属于费用增加的表现形式是（）。自动柜员机现金应实行定期检查制度。使用网点的会计主管每周检查不少于一次,行（社）主任每月至少不定期抽查
- 具备联网核查条件的银行机构在办理人民币银行账户管理业务时,如相关个人出具的证明文件为居民身份证,下列哪些业务应当联网核查公民身份信息（）。成本收入比的计算公式正确的是（）。商业银行从事保险代理业务须取得
- 银行承兑汇票业务应遵循的管理原则（）。异地跨行自助设备（ATM机）交易手续费为（）。会计工作质量要求的“五无”包括（）。网上银行为客户提供的集团服务包括（）。审计机关负责人在任职期间若有下列哪些（）情形的,
- 应当对交易背景的真实性进行审核。真实交易是指真实（）等行为。《审计法》规定,应当持（）签发的协助查询单位账户通知书。有关金融机构应当予以协助,并提供证明材料,拒绝拖延提供与审计事项有关的资料,或者提供的资
- 表外应收利息核销减免情况稽核的内容包括（）。下列假币（）属于伪造币。以下账户中不允许办理个人网银注册或下挂的是（）。查看表外应收利息核销是否符合条件#
减免表外应收利息是否集中由县级行社审批；审批是否由
- 被审计单位对审计机关依法作出的审计决定不服的,可以自审计决定送达之日起（）日内,提请审计机关的本级人民政府裁决。有特殊情况需要延长的,经法制机构负责人批准,可以适当延长,但延长的期限不得超过（）日。下列哪
- 其涵义表示（）。《个人贷款管理暂行办法》规定,个人贷款可以展期。一年以上的个人贷款,展期期限累计与原贷款期限相加,不得超过该贷款品种规定的（）。《金融违法行为处罚办法》规定,商业银行为证券、期货交易资金清
- 担保类业务是指商业银行接受客户的委托对第三方承担责任的业务,包括（）。稽核处理必须遵循的原则是（）。担保（保函）#
备用信用证#
跟单信用证#
承兑#事实清楚#
证据确凿#
客观公正#
定性准确#
依法处理#
- 以下关于授信工作、授信工作人员、授信工作尽职和授信工作尽职调查的表述中,（）是正确的。以下关于单位存款人申请更换个人预留签章的规定,表述正确的有（）。授信工作指商业银行从事客户调查、精力受理、分析评价、
- 县级行社汇总为应付汇差的与市清算中心的会计分录是（）。动态口令卡认证方式与数字证书认证方式相比,（）。省联社规定,按员工总数（）或按每5网点配备1名专职稽核人员。对稽查报告中所列问题,被查单位（）内书面反
川公网安备 51012202001360号