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- 归集并汇总反映下属成员银行存款账户的资金并统一进行运作的集团账户资金管理模式。（）单位独立核算的附属机构开立银行结算账户,建立总公司账户与分公司账户的资金管理关系。只能查询单位账户,不能查询个人账户的机
- 下列叙述正确的是（）。单位通知存款未提前通知而支取的,支取部分按（）。对人民币对公一户通主账户使用支付密码的客户,（）可对外收付款。客户申请使用人民币对公一户通服务,应向我行提交对公一户通业务申请书,加盖
- 本外币长期未解付款项是指在“汇出汇款”、“应解汇款”等科目下核算、挂账时间（）年以上（含）的汇出汇款、应解汇款、开出本票等款项。下列哪种用途开立的专用存款账户,应使用隶属单位的名称（）对于客户在我行开立（
- 如果没有相应档次的定期存款,属于我行收入的是：（）客户存在以下哪些情况,我行应停止该客户单位人民币结算卡的使用：（）属于十字文明用语的是（）A、与约定存款期限最近档次的定期存款利率
B、短于存款期限最近档
- 开立保证金账户时,（）为客户提供账号自选功能。单位可凭（）向银行办理委托收款业务。某市甲区A公司业务员持有该公司开出的支票,前往乙区与B公司洽谈贸易,途径丙区时将支票不慎丢失,应向（）区基层人民法院提出公示
- 某集团客户甲拟与建行签订现金管理服务协议。甲的总公司乙开户行为建行A省B市C网点,另一分公司丁在建行F省建行G网点开户。集团总公司乙和分公司丙、丁应与（）签约,建立总公司账户与分公司账户的资金管理关系。二级
- 集团客户重空使用方式有共享和不共享两种：“共享”模式下,各分公司购买的重空可以互相使用；“不共享”模式下,总户分户各自购买重空,各自控管,不得混用。（）持票人为个人的银行汇票付款和退款,银行应以该持票人的姓名
- 根据规定,我行集团账户的签约顺序应为（）。一般存款账户是存款人因借款或其他结算需要,在（）开户行以外的银行营业机构开立的银行结算账户目前国家规定可以办理协议存款的对象有（）“实时通”凭证的（）可以根据相应
- 集团分公司账户的销户,然后按照“单位活期存款销户”的有关流程进行销户处理。（）建立健全会计业务内部控制应遵循合法性原则、（）、成本效益原则、适时性原则。柜员受理本行开户的单位客户在柜面办理现金缴款业务,审
- 集团公司只允许总账户进行法人透支。在总账户可用余额范围内,集团公司可根据需要对不同分账户分配透支额度,分公司在总公司分配的额度内使用资金。（）人民币年利率折算为日利率的关系为（）。正确#
错误A、日利率＝
- 集团客户任何分公司开户行都可以查询所有分公司账户信息。（）“查库专用介绍信”有效期限按检查需要的实际天数填写,最长不得超过（）天。法人账户透支额度有效期原则上不超过（）年。（）不属于票据法所称票据。正确#
- 集团分公司账户发生冻结,应先从总公司账户划回资金,再按存款账户冻结规定进行冻结处理,然后解除集团账户签约关系。（）贷款按用途不同,分为（）。支付密码是指将支付凭证上的编码要素通过支付密码器系统按规定的算法
- 我行集团客户解约时的顺序应为（）。临时存款账户是存款人因临时需要并在（）使用而开立的银行结算账户。已签约并使用转账支票透支业务的单位,在尚未归还（）费用前,不得申请撤销透支账户。远程签发汇（本）票受系统
- 集团公司分账户为零余额账户,系统根据其存款额度和透支金额可结计应计利息和透支利息。（）银行协助扣划存款时,应当将扣划的存款直接划入有权机关指定的账户。有权机关要求提取现金的,银行（）。（）是财政非税收入
- 集团一级账户签约、修改、解约、删除必须在账户开户行操作,交易成功后隔日生效。（）下列哪些交易产生的错账,必须通过反向交易或通知对方退回款项的方式进行错账处理,不得进行冲正。（）下列哪种资金性质的专用存款
- 存期大于（）。营业结束,柜员正式结账最多可执行（）次。以下（）属于流动资产。持票人开户银行收到持票人送来的异地支票和三联进账单时,3年#
B、3000万,5年
C、5亿,5年A、1
B、2
C、3#
D、4A、现金#
B、应收账款#
C
- 我行的单位协议存款目前可以按客户需求,提供（）付息方式柜员办理现金收款业务,应坚持（）的原则。上门收款采用清点式交接方式,经两名上门收款员确认后,在开具的“假币收缴凭证”一联上加盖（）后交予客户经办人员。20
- 办理协定存款须由开户单位与开户行约定期限,到期时任何一方没有提出终止或修改合同,即视作自动延期。（）正确#
错误
- 协定存款按“一个账户、两个余额、两个结息积数、两种利率”的方式管理,不分户核算,会计核算比照单位活期存款处理。（）会计人员由于岗位调整、临时离岗和班间交接等原因需要转交他人使用印章时,必须办理交接手续,登记
- 社保机构办理协议存款的的要求是起存金额（）,存期大于（）。网上银行单位定期及通知存款的业务范围包括（）。“拒绝证明”包含的内容有（）。A、3000万,3年
B、3000万,5年
C、5亿,3年
D、5亿,5年#A、采用牌告利率计价
- 我行制度规定,可以办理协定存款的账户有（）按照《大额支付系统业务处理办法（试行）》的有关规定,通过人民银行大额支付系统向承兑行发出查询,打印留存查询书并加盖（）及经办人员名章。单位通知存款未提前通知而支
- 协定存款账户的余额（大于零）低于基本存款额度,属于透支行为。（）“建设银行会计核算应当以实际发生的交易或事项为依据,如实反映其财务状况、经营成果和现金流量”,属于（）的运用。只能查询单位账户,不能查询个人账
- 单位协议存款按单位定期存款管理。（）某大型生产企业已在我行办理银行承兑汇票业务,因上下游企业较多,日常需签发的银行承兑汇票数量较大,客户深感不便,我行可推荐哪种产品以减轻客户工作量？（）正确#
错误A、支票
- 银行本票无效#
B、银行本票可以背书转让,不得背书转让及办理质押#
C、持票人超过提示付款期限不获付款的,提供身份证件、单位证明及银行本票向出票行请求付款#
D、丧失票据的,失票人可以凭法院出具的其享有票据权利的
- 协定存款开户条件中日均余额的计算期限,超过一年的,按（）计算。根据规定,我行集团客户解约时的顺序应为（）。金融机构在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后（）小时内,未接到侦查机构继续冻结通知的,应当立
- 单位协议存款可以部分提前支取。（）重要单证包括（）。支票必须记载事项中,（）可以由出票人授权补记。人民币对公一户通在约定转存服务签约期限内活期分户余额达到约定金额条件时,（）CCBS系统即自动对其进行通知分
- 保险公司办理协议存款的的要求是起存金额（）,存期大于（）。CCBS核心业务系统中,柜员等级不包括：（）。（）是指金融机构跨系统行处之间,由于办理结算、资金拆借及代收、代付款项和相互融通资金所发生的资金账务往
- 单位协定存款账户存入、支取、销户比照单位（）办理。以下存款人可以申请开立基本存款账户的有（）。小额账户以外的非重点账户,按（）组织对账。A、活期存款#
B、定期存款
C、通知存款
D、保证金存款A、非法人企业#
- 以下资金开立的专用存款账户不得办理协定存款（）客户持开户证实书换开定期存单,前台柜员应该在定期存单上加盖的印章是（）。目前国家规定可以办理协议存款的对象有（）（）是电子回单柜的业务归口管理部门。A、证券
- 某单位6月1日开立协定存款,活期利率及协定利率分别为0.6%、1.2%,8月15日人行调整活期利率及协定利率分别为0.9%、1.8%,结息日,属于（）的运用。为了核算股本,建设银行设置（）总账科目。有约定期限的单位保证金存款开
- 通知存款部分支取时,只取本金,不结计利息,利息随账户结清时一并结计。（）银行承兑汇票的出票人必须具备的条件不包括（）。客户申请办理“鑫存管”签约业务时,应提供（）,填写《客户交易结算资金管理账户签约申请表》
- 客户办理协定存款可以在开户之日（）向银行申请。柜员受理本行开户的单位客户在柜面办理现金缴款业务,启“1102单位活期存入”交易办理,核算的会计分录为（）。下列哪些款项不得作为单位定期存款存入银行（）。贷款按用
- 单位协定存款按（）结计利息。按填制程序和用途,会计凭证可分为（）。证券机构因办理证券交易结算资金业务需要,申请开立账户,银行应为其开立（）。单位办理网上银行定期存款后,如需打印开户证实书的,可至（）办理。
- 通知存款需一次性存入,可以一次或分次支取,但分次支取后账户余额不能低于最低起存金额。（）外部检查人员凭哪些证件可以对营业网点柜员尾箱库存现金和重空进行现场检查：（）关于单位定期存单,下列叙述正确的是（）
- 协定存款开户条件中日均余额的计算期限,不满一年的,按（）计算。我行某外资企业客户,出于内部管理需要,在对外支付时,按照不同的支付限额,要求公司内部不同权限的管理人员授权支付,我行可提供哪个产品满足客户需要？
- 协定存款按（）的方式管理；单位通知存款为（）（）不属于银行办理支付结算必须遵守的原则。某大型企业因日常收到的商业汇票较多,委托我行为其管理商业汇票,一个余额,两种利率#
B、一个账户,一个余额,两个结息基数,
- 对综合贡献度较大的客户经过批准,对网上银行的安全性心存疑虑,票据和凭证的用量较大。甲客户需要在保障日常支付的情况下,降低操作负担,10
B、50,10
D、100,随代理网点当日凭证一并装订保管,不再传递回被代理网点
B、
- 办理协定存款的单位,须向经办行提出申请,双方签订（）,办理协定存款账户。商业汇票的持票人向开户银行申请办理贴现业务应具备的条件有（）。持票人为背书人的,对其（）无追索权。人民币对公一户通通知存款分户转活期
- 单位通知存款可以根据客户约定支取现金。（）对于已纳入长期不动户管理的账户,客户如需申请恢复使用原账户时,如满足以下（）的,客户可继续使用原账户,不再办理销户及重新开户手续。2011年9月15日前台柜员收到客户提
- 客户如需取消协定存款,必须于到期日前（）天内向开户行提出书面申请。下列属于重要空白凭证的是：（）。建设银行会计中表外科目的核算采用（）。支付密码器停用（）天后,开户网点可对该支付密码器进行作废处理。信息
川公网安备 51012202001360号