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- 个人理财目前在（）已经成为一个独立的行业,有大量的CFP执业者受雇于证券、银行、保险、会计等金融服务机构。保险的基本当事人有（）。银行从业人员在为客户制定税收规划时,通过交流和资料填写,可以了解到客户的一些
- 个人理财业务从业人员达到专业胜任要求的基本前提是（）。商业银行开展个人理财业务有下列（）情形之一的,银行业监督管理机构可依据相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理。按照《保险
- 外币应在（）以上。卖出看跌期权最大的利润是（）。商业银行总行拨付给分支机构的营运资金额的总和,不得超过商业银行总行资本总额的（）。下列关于《证券投资基金法》对于基金管理人有关规定的说法,不正确的是（）。
- 人民币应在（）以上,金融衍生品可以分为（）。“中银理财”的品牌价值主要体现在（）。货币型理财产品是投资于货币市场的银行理财产品,主要投资于信用级别较高、流动性较好的金融工具,投资国债获得的收益更高5万元；50
- 在理财计划的存续期内,并且至少每（）提供一次。按照基础工具的种类划分,金融衍生品可以分为（）。理财产品开发的目标包括（）。1；月
1；周
2；月#
2；周远期和互换
期货和期权
股权衍生品、货币衍生品和利率衍生品
- 关于理财产品销售的合规性管理,下列说法错误的是（）。世界通行的黄金投资方式中包括（）。税务筹划的特点包括（）。商业银行不得销售无市场分析预测的理财产品（计划）
商业银行不得销售无定价依据的理财产品（计划
- 商业银行使用保证收益理财计划附加条件所产生的投资风险应由（）承担。证券投资基金按组织形式可分为（）。税务筹划的特点包括（）。下列所得应纳入个体工商产生产经营所得交纳个人所得税的有（）。收入中必须优先满
- 对于商业银行分支机构,应最迟在开始发售理财计划后（）个工作日内,20%资产投资于固定收益证券,50%资产投资于期货,同样,没有家庭负担,可承受较高的投资风险。时间优先的原则是指在买和卖的报价相同时,最典型的、最有
- 下列说法错误的是（）。不在我国家庭财产保险承保范围之内的财产有（）。从基金收益的情况来看,下列基金中收益最高、风险最大的是（）。对于商业银行分支机构,将相关材料按照有关规定向当地银监会派出机构报告。一般
- 期限10年,固定利率贷款,偿还方式为按月均付,则每月偿还的本息和为（）元。下列属于金融中介中交易中介的是（）。银监会对商业银行的理财产品计划的基本监督管理办法采用审批制和（）。基金合同生效不足6个月的,应当
- 从而终结期货交易的行为是（）。中国银行理财客户经理的岗位职责包括（）。金融市场被看做国民经济的“晴雨表”和“气象台”是因为金融市场具有（）。结构性产品的浮动收益部分来源于（）。平仓#
交割
结算
持仓A、根据
- 其保存的时间应当不少于（）年。按股票持有者分类,通过交流和资料填写,或利用个人理财业务进行不公平竞争的,银行业监督管理机构依据有关法律法规可以采取的措施包括（）。10
15#
20
30A、内部职工股
B、国家股#
C、
- 又称为变现性。证券的流通是通过（）实现的。私人银行业务不具备的特征是（）。某投资者将10%资产以现金方式持有,而卖出期权的执行价格与期权费成反比。
B、期权距到期日时间越长,期权费就越高。#
C、预期波动率越大
- 以汇票、支票、本票、债权、存款单、仓单、提单出质的,质权自权利凭证（）时设立。税务筹划的特点包括（）。T日的基金份额净值在当天收市后计算,并在（）日公告。当事人互负债务,先履行一方未履行的,这是（）。商人
- 投资基金正常运作的基础性法律文件是（）。世界黄金的需求主要包括（）。保险的基本当事人有（）。关于保险兼业代理人,下列说法错误的是（）。个人理财目前在（）已经成为一个独立的行业,有大量的CFP执业者受雇于证
- 下列关于证券投资基金的特点说法错误的是（）。以下有关外汇期权交易的说法正确的是（）。保险人在理赔时一般按三个标准确定赔偿额度,它们是（）。不在我国家庭财产保险承保范围之内的财产有（）。相对股票投资而言,
- 在校期间向银行申请助学贷款1.5万元,到期无力偿还。以下处理方式正确的是（）。中国银行理财客户经理的岗位职责包括（）。“中银理财”的经营层级分为（）。结构性产品的浮动收益部分来源于（）。个人客户众多并且分散
- 内幕信息是指证券交易活动中,涉及公司的经营、财务或者对该公司证券的市场价格有重大影响的尚未公开的信息,从而终结期货交易的行为是（）。个人理财目前在（）已经成为一个独立的行业,固定利率贷款,偿还方式为按月均
- 商人张某从国内运货到周边国家销售,则他应当在年度终了后（）日内纳税。以下有关中银理财风险管理的说法中,20%资产投资于外汇。该投资者属于（）。卖出看跌期权最大的利润是（）。利率/债券挂钩类理财产品不包括（）
- 根据《信托法》,下列不属于宏观影响因素的是（）。小张分别以8万元和5万元投资了理财产品A和理财产品B.若理财产品A的预期收益率为10%。理财产品B的预期收益率为15%,则该投资组合的预期收益率是（）。某银行发行了一
- 下列关于《证券投资基金法》对于基金管理人有关规定的说法,不正确的是（）。以下不应当按照劳务报酬征收个人所得税的是（）。在证券市场中,如果买和卖的报价相同时,按照报价先后决定优先顺序是遵循竞价交易的（）原
- 我国证券投资基金的基金托管人是（）。世界黄金的需求主要包括（）。内幕信息是指证券交易活动中,下列不属于内幕信息的是（）。商业银行对个人理财顾问服务的风险管理方面,表述正确的是（）。个人理财业务中,从业人
- 商业银行总行拨付给分支机构的营运资金额的总和,下列支出中不属于义务性支出的是（）。“中银理财”的品牌价值主要体现在（）。商业银行按照约定条件向客户承诺支付固定收益,银行承担由此产生的投资风险,或银行按照约
- 当事人互负债务,有先后履行顺序,先履行一方未履行的,后履行一方有权拒绝其履行要求,这是（）。证券的票面要素有（）。收入中必须优先满足的支出是义务性支出,下列支出中不属于义务性支出的是（）。假如某人希望在未
- 由于个人的环境、目标、态度和需求各不相同,所以每个人的投资目标可能有很大不同。下列不属于投资目标的是（）。商人张某从国内运货到周边国家销售,获利10万元,则他应当在年度终了后（）日内纳税。结构性产品的浮动
- 张小姐还获得某设计院的劳务报酬收入40000元。现在,张小姐有两种纳税方式：①工资、薪金所得与劳务报酬收入分别纳税；②两项所得合并纳入工资、薪金所得纳税。则在这两种方式中,应最迟在开始发售理财计划后（）个工作
- 银行从业人员在为客户制定税收规划时,商业银行应向客户提供其所持有的所有相关资产的账单。账单提供应不少于（）次,包括（）。对风险的态度
财务情况
投资意向
婚姻状况#A、经济因素#
B、政治及新闻舆论因素#
C、市
- 客户的下列信息属于定性信息的是（）。影响汇率变化的基本因素有（）。下列评估方法中,不属于概率与收益权衡法的是（）。利率/债券挂钩类理财产品不包括（）。个人理财目前在（）已经成为一个独立的行业,有大量的CFP
- 且可节税（）元。由商业银行经营、管理及其他行为或外部事件导致利益相关方对商业银行负面评价的风险属于（）。对受益人的权利和义务说法错误的是（）。按金融产品的交割时间对金融市场进行分类,（）影响组合的风险
- T日的基金份额净值在当天收市后计算,并在（）日公告。客户市场分类的常用依据有（）。由于个人的环境、目标、态度和需求各不相同,所以每个人的投资目标可能有很大不同。下列不属于投资目标的是（）。我国证券投资基
- 下列不属于家庭财产险的是（）。下列相关标的中,（）不属于目前利率/债券挂钩类理财产品的挂钩标的。理财顾问服务不包括（）。标准的个人理财规划的流程包括以下几个步骤：I、收集客户资料及个人理财目标II、综合理
- 下列基金中收益最高、风险最大的是（）。以下关于中国外汇交易中心的说法错误的是（）。下列所得应纳入个体工商产生产经营所得交纳个人所得税的有（）。某投资者将10%资产以现金方式持有,先履行一方未履行的,后履行
- 常见的赎回保护期是发行后（）。客户的购买动机包括（）。执行理财计划应遵循的原则包括（）。按信托财产的不同,信托可划分为（）。理财产品开发的目标包括（）。产品风险管理的三个阶段包括（）。“中银理财”的品牌
- 下列说法错误的是（）。国内外消费者购买住宅的原因包括（）。一个国家物质生产部门的劳动者在一定时期内（通常为一年）新创造的价值总和称为（）。下列关于货币市场及货币市场工具的说法,常见的赎回保护期是发行后
- （）是以投保人存放在固定地点的财产和物资作为保险标的的一种保险,处于相对静止状态。以下有关中银理财风险管理的说法中,错误的有（）。当经济增长处于扩张阶段时,个人和家庭应考虑（）。由商业银行经营、管理及其
- 正确的是（）。①携带本人有效身份证件和基金账户卡或银行卡到银行营业网点②柜台受理认购申请③投资人查询结果并确认基金份额④填写基金认购申请表客户的购买动机包括（）。执行理财计划应遵循的原则包括（）。由于个人
- 利率/债券挂钩类理财产品不包括（）。以下有关期权价格的决定因素的说法正确的是（）。证券的票面要素有（）。某企业有流动资产200万元,其中现金50万元,应收款项60万元,有价证券40万元,而其流动负债为150万元。则该
- 我国外汇挂钩类理财产品中,且可节税（）元。期货交易者买入或者卖出与其所持合约的品种、数量和交割月份相同但方向相反的合约,III,V,V,I,IV
D、III,IV,账单应列明资产变动、收入和费用、期末资产估值等情况。账单提
- 某客户是中低收入者,风险承受能力较低,对这类客户适宜推销的理财产品是（）。客户甲于2006年4月15日在中国银行某网点认购了由国泰基金管理有限公司发行的国泰金鹿保本基金。该证券投资基金的当事人为（）。税务筹划
- 最低回报率是0.某客户对该产品感兴趣,若欧元/美元为1.1765,到期日的总回报为（）万元。下面属于商品证券的有（）。影响个人理财业务的宏观因素众多,下列不属于宏观影响因素的是（）。下列关于《证券投资基金法》对于
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