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- 一个全面的财务规划涉及保险规划、税收规划、人生事件规划及投资规划等财务安排问题,其中不恰当的一项是()。若客户的当期现金流出现不足,商业银行不涉及客户财务资源的具体操作,对条款予以说明
格式条款和费格式条款
- 张先生现有资产100万元,假如未来20年的通货膨胀率是5%,那么他这笔钱就相当千20年后的（）。根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》规定,保证收益型理财计划的起点金额,人民币在()以上。100×（1+51）20#
1000000元
- 王先生的女儿5年后上大学,为了给女儿准备一笔教育金,王先生在银行专门设立了一个账户,银行利率为4%f。则5年后的本利和共为（）。年金是在某个特定时间段内一组时间间隔相同、金额相等、方向相同的现金流,下列不属于
- 某客户是中低收入者,风险承受能力较低,对这类客户适宜推销的理财产品是（）。客户甲于2006年4月15日在中国银行某网点认购了由国泰基金管理有限公司发行的国泰金鹿保本基金。该证券投资基金的当事人为（）。税务筹划
- 一般而言,10年以后升值为20万元
在退休的时候过上幸福的生活#
在去世之后,将所有的遗产转移到某一子女名下
在不亏损的前提下,10万元的投资在未来l0年内取得高收益银行
客户#
客户经理
银行和客户共同承担探索期
建立
- 最低回报率是0.某客户对该产品感兴趣,若欧元/美元为1.1765,到期日的总回报为（）万元。下面属于商品证券的有（）。影响个人理财业务的宏观因素众多,下列不属于宏观影响因素的是（）。下列关于《证券投资基金法》对于
- 某上市公司承诺其股票明年将分红5元,以后每年的分红将按5%的速度逐年递增,假设王先生期望的投资回报率为15%,那么王先生最多会以（）的价格购买该公司的股票。针对个人理财顾问服务的内容和涉及的风险种类,商业银行的
- 下列关千开放式基金的说法中,错误的是（）。在直接标价和间接标价法下,汇率变动的含义不同,以下选项不正确的是（）。以下有关当今国际外汇市场的说法中,那么递延期数应该是8#在直接标价法下,外汇汇率上涨说明外币值
- 下列关千基金赎回的说法中,不正确的是（）。信托当事人不包括（）。由于市场利率变化而使债券持有人面临的风险,是债券的（）风险。赎回后的剩余基金份额不能低于基金公司规定的最小剩余份额
注册登记人对份额明细的
- 直接造成结构性产品浮动收益部分变化的是（）。结构性理财产品的主要类型不包括（）。利率/债券挂钩类理财产品不包括（）。商业银行总行拨付给分支机构的营运资金额的总和,不得超过商业银行总行资本总额的（）。商人
- 买入美元30000,随后,又即期卖出美元20000,买入欧元16500,则两笔即期交易后,该交易员的头寸情况为（）。与普通的保障型保险产品相比,投资型保险产品具有的特点包括（）。外汇挂钩类
与现金挂钩类#
股票挂钩类
利率/债
- 银行从业人员在用数据调查表收集信息时,如果客户出于个人原因不愿意回答某些问题,从业人员应该尊重客户意愿,另一部分资产以银行存款、国债等安全型资产持有,所以从业人员应该向客户解释该信息的重要性,打消客户不愿
- 借款年利率为10%,商业银行开展需要批准的个人理财业务应具备的条件包括()。针对个人理财顾问服务的内容和涉及的风险种类,商业银行的风险管理主要体现在()等方面。只有现值没有终值的年金是（）。现有理财保险产品为
- 经常出国。在他的个人资产负债表中显示,王先生的负债超过了资产,可以看出王先生有出现财务危机的风险。()对待不同风险特征的人应当采用不同的理财方式,某银行客户经理对下列客户建议的理财方式不准确的是()。在现金
- 每年付息一次,那么他每年需要存入（）元。银行业从业人员应当遵守本职业操守,该产品的当前价格是75.13元人民币,3年后可获得100元,则该投资者获得的按复利计算的年收益率为（）。每年年底存入银行一定的款项,应采用的
- 若目前领取可得1万元,3年后领取则可得1.5万元,并至少()重新确认一次。银行业从业人员应当不断提高业务知识水平,不属于“熟知业务”规定的内容是()。每年年底存入银行一定的款项,计算第五年年末的价值总额,正确的有（）
- 一般而言,理财产品的资产托管人主要由符合特定条件的（）担任。一个国家物质生产部门的劳动者在一定时期内（通常为一年）新创造的价值总和称为（）。我国外汇挂钩类理财产品中,挂钩的一组或多组外汇的汇率大都依据（
- 挂钩的一组或多组外汇的汇率大都依据（）下午3时整,可以了解到客户的一些基本情况。目前在我国税收规划中不需要而在美国需要准确把握的基本情况是（）。对基金宣传材料登载该基金过往业绩的叙述错误的是（）。3个月
- 下列几组投资产品中,流动性最差的是（）。上海黄金交易所的黄金交易的报价单位为（）。下列关于股票流动性及收益情况的说法中,正确的有（）。收藏品、房地产、黄金#
股票、活期存款、债券
基金、股票、债券
外汇、股
- 债券收益的来源不包括（）。信托当事人不包括（）。以下有关黄金价格的说法中错误的是（）。24K金的实际含金量为（）。人身保险合同中,投保人以自己的生命或身体为他人利益订立保险合同时,投保人、被保险人和受益人
- 年金是在某个特定时间段内一组时间间隔相同、金额相等、方向相同的现金流,下列不属于年金的是（）。商业银行应当充分、清晰、准确地向客户提示综合理财服务和理财计划的风险。对于(),你只能获得合同明确承诺的收益,
- 税收规划的基本方法包括()。商业银行为客户提供的理财顾问服务是一个循序渐进的有机整体,下面四种服务的排列顺序,不恰当的一项是()。如果客户想通过某种理财方式强迫自己储蓄一部分钱。那么他最好选择()。商业银行销
- 下列相关标的中,（）不属于目前利率/债券挂钩类理财产品的挂钩标的。只要符合以下条件之一的客户,可认定为中银理财客户。（）外汇市场产生的原因包括（）。保险人在理赔时一般按三个标准确定赔偿额度,它们是（）。卖
- 客户的风险特征由()构成。理财顾问服务具有顾问性、专业性、综合性、制度性和长期性的特点,说法正确的是()。制定保险规划的原则包括()。在大多数国家,应当遵循的原则不包括（）。货币政策工具不包括（）。投资渠道偏
- 年仅20岁,在校期间向银行申请助学贷款1.5万元,到期无力偿还。以下处理方式正确的是（）。对基金宣传材料登载该基金过往业绩的叙述错误的是（）。关于保险兼业代理人,有大量的CFP执业者受雇于证券、银行、保险、会计
- 下列关千黄金理财产品特点的说法中,不正确的是（）。国内首个人民币结构性理财产品,出现（）年年初。下列几组投资产品中,流动性最差的是（）。“信号效应”（）。下列关于股票流动性及收益情况的说法中,正确的有（）。
- 商业银行应对理财顾问服务和综合理财服务制定相同的管理规章制度。()下列行为不符合商业银行审慎经营原则的是()。商业银行应综合分析投资理财产品,应了解客户的风险偏好、风险认知能力,替客户选择合适的投资产品#
区
- 保险产品具有其他投资理财工具不可替代的（）功能。投资
套利
保障#
储蓄
- 外资银行分支机构可以根据其总行或地区总部等的授权开展相应的个人理财业务。()在业务开拓与客户利益存在潜在冲突的情形下,银行业从业人员应当向()主动说明利益冲突的情况,以及处理利益冲突的建议。某上市公司承诺其
- 商业银行应当建立个人理财顾问服务的跟踪评估制度,由中国银行业监督管理委员会审批。银行业从业人员在履行信息保密准则时,并接受()的监督。假定一项投资的年利率为20%,每半年计息一次,则3年后该投资的有效年利率为（
- 一般将客户的风险偏好分为非常进取型、()。李先生一家的资产负债表中资产总额是l00万元,其中现金2万元,银行活期存款1万元,债券10万元,住宅49万元。则李氏夫妇俩的流动资产与总资产的比率是()。在理财顾问服务中,商业
- 不正确的是（）。“信号效应”（）。债券型理财产品的特点包括（）。市场平均收益率
挂钩标的资产的价格变动#
挂钩的标的资产的最低回报
挂钩的标的资产的潜在回报货币市场,债券市场#
期货市场,债券市场
股票市场,债券
- 商业银行理财产品的投资顾问提供的顾问服务不包括（）。信托当事人不包括（）。在基金转换中,投资者T日转换成功后,正常情况下,基金注册登记人于（）日,为投资者的转出及转入基金份额分别进行权益扣除和权益增加。单
- 下列哪些选项可能增加家庭的净资产?()了解客户主要有（）渠道和方法投资实现资产增值#
增加消费
将投资收益进行再投资#
利用自动转账偿还信用卡透支
分期贷款购买住房开户资料#
调查问卷#
面谈沟通#
客户面谈
电话沟
- 对于保本浮动收益理财计划,您应充分认识投资风险,错误的是()。商业银行开展个人理财业务有下列()情形之一的,构成犯罪的,那么他每年需要存入（）元。某项目在5年建设期内每年年初向银行借款100万元,并经有关部门审核
- 金融市场被看做国民经济的“晴雨表”和“气象台”是因为金融市场具有（）。下列不属于金融期货交易制度的是（）。（）是以投保人存放在固定地点的财产和物资作为保险标的的一种保险,处于相对静止状态。按照交易方式,下列
- 在我国,并造成客户经济损失的,单利计息,5年后终值为15000元,应了解客户的风险偏好、风险认知能力,替客户选择合适的投资产品#
区分一般性业务咨询活动与顾问服务,按照审慎经营的原则重新编写有关产品的介绍材料商业银
- 结构性理财产品的主要风险不包括（）。债券挂钧类理财产品主要是指在（）进行交换和交易,并由银行发行的理财产品。证券投资基金的收益来源不包括（）。在第三方存管模式下,存管银行提供的服务有（）。挂钩标的物的价
- 属于客户理财需求短期目标的有()。对投资目标表述最好的是()。如果客户想通过某种理财方式强迫自己储蓄一部分钱。那么他最好选择()。生命周期理论指出个人是在（）实现消费的最佳配置。货币政策工具不包括（）。了解
- 下列关于金融互换市场的说法,不正确的是（）。国内外消费者购买住宅的原因包括（）。客户甲于2006年4月15日在中国银行某网点认购了由国泰基金管理有限公司发行的国泰金鹿保本基金。该证券投资基金的当事人为（）。下
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